Podílový fond

Léto bylo ospalé. Akcie v průměru trochu oslabovaly, zato dluhopisy si užívají výnosů, jaké v tomto tisíciletí skoro ještě nezažily. Napjatě se čeká, co přinese září.

Češi i v době zdražování investují. Možná je k tomu vede inflace, možná vědomí, že na penzi bude zle.

Za peníze, které jste před dvěma lety uložili na účet v bance, si teď koupíte o dost míň, než se dalo pořídit tehdy. Co s tím? Staňte se investorem. Přinejmenším s podílovými fondy to zvládne každý.

Akciové fondy získaly od ledna do konce července přes 13 procent, dluhopisové fondy 4,8 procenta a smíšené fondy 7,3 procenta.Objem majetku v podílových fondech v 1. čtvrtletí stoupl na 780 milionů korun.

Většina podílových fondů v červenci investorům vydělala, od počátku roku jsou vesměs ve výrazném plusu. Akciové fondy získaly od ledna do konce července přes 13 procent, dluhopisové fondy 4,8 procenta a smíšené fondy 7,3 procenta. Vyplývá to z aktuálního Partners indexu podílových fondů za červenec.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak si vedly v červenci, jak za posledních dvanáct měsíců a jaká je jejich dlouhodobá výkonnost?

Čistý zisk Komerční banky v letošním prvním pololetí meziročně klesl o 2,9 procenta na 8,1 miliardy korun. Celkové výnosy se jí snížily o 5,6 procenta na 18,1 miliardy Kč.

Čistý zisk Komerční banky v letošním prvním pololetí meziročně klesl o 2,9 procenta na 8,1 miliardy korun. Celkové výnosy se jí snížily o 5,6 procenta na 18,1 miliardy Kč. Banka, jejímž hlavním majitelem je francouzská Société Générale, zveřejnila neauditované konsolidované výsledky ve čtvrtek na svém webu. Podle banky čistý úrokový výnos klesl hlavně kvůli zvýšení průměrných nákladů na vklady, zatímco čistý příjem z poplatků a provizí mírně vzrostl díky větším transakcím klientů a zvyšujícím se investicím zákazníků do podílových fondů.

Průměrný český investor do podílových fondů od začátku roku do konce června vydělal 5,7 procenta. V prvním čtvrtletí fondy rostly o 2,9 procenta, ve druhém se zhodnotily o 2,73 procenta. Vyplývá to z Indexu českého investora (CII750) společnosti Swiss Life Select.

Tuzemské podílové fondy přinesly v prvním pololetí českému investorovi v průměru téměř šestiprocentní výnos. Češi v nich mají uloženo 780 miliard korun.

Za první pololetí letošního roku zhodnotily podílové fondy průměrnému investorovi vklady o 5,7 procenta. Vyplývá to z Indexu českého investora CII750, který pravidelně sestavují analytici společnost Swiss Life Select.

Jak si vedou podílové fondy, hodnotí pravidelně Martin Mašát. Co je podle něj příčinou toho, že v červnu si dobře vedly jak akciové, tak i dluhopisové fondy? A jak to s jejich výkonností bude dál?

Většina podílových fondů investorům v prvním pololetí vydělala. Akciové fondy získaly od ledna do konce června v průměru 7,3 procenta, dluhopisové fondy 1,5 procenta, fondy peněžního trhu 2,4 procenta a realitní fondy 0,8 procenta. Naopak komoditní fondy ztratily průměrně 7,8 procenta. Vyplývá to z aktuálního Broker Consulting indexu podílových fondů za červen.

Oblíbeným způsobem investic jsou podílové fondy. Většina z nich letos investorům vydělává, od počátku roku jsou vesměs v několikaprocentním plusu. Akciové fondy získaly od ledna do konce května v průměru přes šest procent, dluhopisové 2,9 procenta a smíšené fondy 3,6 procenta.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak si vedly v květnu, jak za posledních dvanáct měsíců a jaká je jejich dlouhodobá výkonnost?

Češi v investování zatím zaostávají, částečně za to může chybějící podpora ze strany státu. „Ten může pomoci skrze daňové zvýhodnění, to je nejjednodušší způsob,“ říká Nicole Krajčovičová, generální ředitelka ČSOB Asset Management. Nadějí by mohli být mladší ročníky. „U mladých lidí vidím zájem, lákají je i investice do jednotlivých akcií. Takže si říkám, že je tu naděje, že se něco změní, že to možná chce jen čas,“ říká Krajčovičová v rozhovoru pro Newstream.

Lidem, kteří chtějí konzervativně investovat s delším časovým horizontem, se nabízejí zejména dluhopisové fondy. Ty jsou podle finančních expertů vhodné pro investiční horizont od dvou let do zhruba pěti či jako konzervativní složky smíšených portfolií, kde vyvažují větší volatilitu akciových fondů.

Objem majetku, který mají Češi uložený v podílových fondech, v prvním čtvrtletí 2023 vzrostl o 29 miliard na 780 miliard korun. Uvedla to Asociace pro kapitálový trh (AKAT). Loni vzrostla hodnota majetku ve fondech o 44 miliard na 751,5 miliardy korun.

Podílové fondy jsou populární formou investice pro mnoho lidí po celém světě a Česko není výjimkou. Důkazem je to, že v nich mají Češi uloženo více než 700 miliard Kč. S vývojem od začátku roku mohou být celkem spokojeni.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak si vedly v dubnu, jak za posledních dvanáct měsíců a jaká je jejich dlouhodobá výkonnost?

První podílový fond vznikl v roce 1774 pod názvem „V jednotě je síla“ v dnešním Nizozemsku. Jeho účelem bylo umožnit investovat i „občanům se skromnějšími finančními prostředky“. Řeč je o investičních, chcete-li podílových fondech. V čem je dnes jejich hlavní síla, když si dnes může tu kterou akcii nebo její část koupit každý sám na pár dotyků displeje mobilního telefonu?

Podílové fondy jsou i po téměř 250 letech své existence jedním z nejčastějších způsobů, jak může běžný člověk investovat. Jen Češi měli na konci loňského roku ve fondech kolektivního investování „zaparkováno“ více jak 750 miliard korun. Ve fondech kvalifikovaných investorů pak mají 351 miliard korun.

Češi zůstávají spíše konzervativními investory, peníze drží hlavně na bankovních účtech. Rychle roste objem peněz v podílových fondech, kde se zvyšuje zájem o akciové a smíšené fondy. Klesá naopak zájem o stavební spoření a investiční životní pojištění.

Po raketovém lednovém růstu podílové fondy minulý měsíc mírně oslabily. Partners index akciových fondů poklesl během února o 0,9 procenta, od začátku roku však i tak posílil o 4,4 procenta.

Je lepší mít peníze pod polštářem, v bance na běžném účtu, anebo je převést na termínovaný vklad? Zkusit nechat vydělávat peníze na akciových trzích nebo zvolit konzervativní podílové fondy? A co raději našetřené peníze investovat do zateplení domu či fotovoltaiky?

Od začátku roku zhodnotily podílové fondy, které jsou pro českého investora běžně dostupné, průměrnému investorovi prostředky o 2,9 procenta. Vyplývá to z Indexu českého investora CII750. Redakci FAEI.cz o tom informoval Richard Bechník, hlavní analytik společnosti Fincentrum & Swiss Life Select, která index sestavuje.

Průměrný český investor do podílových fondů od začátku roku do konce března vydělal 2,9 procenta. Za poslední tři roky zhodnotily investice majetek o pět procent, a to navzdory propadům většiny investičních nástrojů v loňském roce. Vyplývá to z Indexu českého investora (CII750) společnosti Fincentrum & Swiss Life Select. Index sleduje výkonnost 750 investičních fondů působících na českém kapitálovém trhu.

Pokud si již Češi spoří prostředky na svou budoucí penzi, řeší tyto investice poměrně konzervativně. Nejrozšířenějším produktem pro tento účel je stále penzijní připojištění, to využívá asi 3,1 milionu obyvatel. Je to však dobrá varianta? Data, která ukazují reálné výnosy tvrdí, že nikoli. Lidé by měli zvolit jiné investiční alternativy.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak si vedly v březnu, jak za posledních dvanáct měsíců a jaká je jejich dlouhodobá výkonnost?

Moneco investiční společnost si pro automatizaci celého investičního řetězce v oblasti správy podílových fondu zvolilo osvědčeného dodavatele, který svými systémy pokrývá přes 70 % tuzemského trhu. Arbes Technologies tak získal s řešením AMS širší klientskou základnu po Slovensku už i v Čechách. Arbes AMS je nástupcem osvědčeného a na trhu silně penetrovaného produktu Topas.

Může skutečně důchody zachránit kvalitní spoření? Je možné, aby za 4.000 Kč měsíčně byl důchod 40.000 Kč? Vždyť zkušenosti s penzijkem jsou špatné a málokdo věří tomu, že by nějaké jiné mohlo být lepší. Ukážeme si, že existuje a je dostupné každému.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak si vedly v únoru, jak za posledních dvanáct měsíců a jaká je jejich dlouhodobá výkonnost?

Finanční skupina Wood & Company nabízí drobným investorům nový nemovitostní fond Wood & Co. Realitní – otevřený podílový fond. Minimální investice je 100 korun. Skupina cílí na výnos sedm až devět procent p. a.

Analytik společnosti XTB dál buduje modelové akciové portfolio. Po posledních nákupech zejména technologických akcií nyní nakoupil burzovně obchodovatelné fondy ETF. Jeho volbou bylo ETFko na americký index S&P 500. Proč?

Fio banka naučila svoji mobilní aplikaci investice. Od 14. února 2023 můžete prostřednictvím smartbankingu investovat do podílových fondů, které banka nabízí. V nové verzi smartbankingu najdete záložku „Investice“, ve které po rozkliknutí uvidíte nabídku všech podílových fondů, které má banka k dispozici. Podílové listy jednotlivých fondů je v aplikaci také možné nakoupit či prodat, také můžete zadat jednorázový i pravidelný pokyn. Pokud už jste prostřednictvím Fio investovali, zobrazí se vám…

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak si vedly v lednu, jak za posledních dvanáct měsíců a jaká je jejich dlouhodobá výkonnost?

Burzovně obchodované fondy [ETF] fungují už 30 let. Vůbec první ETF spatřilo světlo světa 22. ledna 1993 a kopírovalo index S&P 500. Vydala ho americká investiční společnost State Street.

Nejúspěšnější fond v Česku loni vydělal investorům 135 procent, naopak ten nejméně úspěšný prodělal 69 procent. Přinášíme přehled nejlepších a nejhorších podílových fondů za rok 2023.

Nejúspěšnější fond v Česku loni vydělal investorům 135 procent, naopak ten nejméně úspěšný prodělal 69 procent.

Většina podílových fondů loni přes podzimní zlepšení výkonnosti prodělala. Akciové fondy ztratily v roce 2022 zhruba 13 procent, dluhopisové fondy přibližně dvě procenta a smíšené fondy kolem osmi procent. Vyplývá to z Partners indexu podílových fondů za prosinec, který má ČTK k dispozici.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak si vedly v prosinci, jak za celý rok 2022 a jaká je jejich dlouhodobá výkonnost?

Většina podílových fondů letos přes říjnové a listopadové zlepšení výkonnosti stále prodělává. Akciové fondy ztratily do konce listopadu téměř devět procent procent, dluhopisové fondy více než procento a smíšené fondy skoro šest procent. Vyplývá to z Partners indexu podílových fondů za listopad.

Většina podílových fondů letos přes říjnové a listopadové zlepšení výkonnosti stále prodělává. Akciové fondy ztratily do konce listopadu téměř devět procent procent, dluhopisové fondy více než procento a smíšené fondy skoro šest procent. Vyplývá to z Partners indexu podílových fondů za listopad, který má ČTK k dispozici.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak si vedly v listopadu a jaká je jejich dlouhodobá výkonnost?

Majetek, který mají Češi uložený v podílových fondech, letos od ledna do konce září klesl v důsledku vývoje na trzích o tři miliardy na 705 miliard korun, uvedla Jana Brodani, šéfka Asociace pro kapitálový trh.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak si vedly v říjnu a jaká je jejich dlouhodobá výkonnost?

Nejrozšířenějším finančním produktem při spoření či investování pro děti je stále stavební spoření. Oproti roku 2020 však jeho obliba mírně klesla z původních 59 % na letošních 52 %. Rodiče naopak začali častěji využívat podílové fondy, penzijní spoření, akcie, dluhopisy a další alternativní investice.

Většina podílových fondů letos stále prodělává, akciové fondy ztratily do konce září skoro 25 procent, dluhopisové fondy téměř 12 procent a fondy peněžního trhu 4,5 procenta. Naopak komoditní fondy se zhodnotily o 47 procent a realitní fondy o 5,2 procenta. Vyplývá to z aktuálního Broker Consulting Indexu podílových fondů za září.

Podle zveřejněných údajů Asociace pro kapitálový trh České republiky (AKAT) odhaduje Arbes Technologies pokrytí svými systémy pro správu fondů a distribuci podílových listů až u 70 procent společností. Celkově mají tuzemští investoři v podílových fondech 688 miliard korun. Mezi hlavními systémy společnosti Arbes Technologies Topas, Arbes TA, SC Office a AMS je rozděleno přibližně 475 miliard z celkového objemu investic na trhu.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak viděl trhy v září?

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak viděl trhy v srpnu?

Většina podílových fondů letos stále prodělává, akciové fondy ztratily do konce července téměř 13 procent, dluhopisové fondy 12 procent a fondy peněžního trhu 3,4 procenta. Naopak komoditní fondy se zhodnotily o 60,5 procenta a realitní fondy o 3,6 procenta. Vyplývá to z aktuálního Broker Consulting Indexu podílových fondů za červenec, který má ČTK k dispozici.

Společnost Broker Consulting informovala o hodnotách svého indexu podílových fondů za červenec. Při měsíčním srovnání jde podle indexu o významný nárůst zejména u akcií a komodit, dlouhotrvající pokles se ale zastavil i u ostatních typů fondů. Navzdory nejistotám se hodnoty indexu pohybovaly poprvé od začátku roku v kladných číslech.

Majetek, který mají Češi uložený v podílových fondech, letos od ledna do konce června klesl o 20 miliard na 688 miliard korun.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak viděl trhy v červenci?

Akcie letos ztrácejí i přes 20 % své hodnoty. A i když rostou výnosy státních dluhopisů, klesají jejich ceny. To se negativně promítá do hodnoty investic v penzijních a podílových fondech.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Jak viděl trhy v červnu?

Stavební spoření je stále nejčastějším produktem, který rodiče pro spoření svých dětí volí. Ovšem jeho obliba postupně klesá a využívanějšími produkty se stávají podílové fondy, penzijní spoření, ale i různé alternativní investice.

Většina podílových fondů letos stále prodělává, akciové fondy ztratily letos do konce května 9,6 procenta, dluhopisové fondy 8,9 procenta a fondy peněžního trhu 5,1 procenta. Naopak komoditní fondy se zhodnotily o 75,6 procenta a realitní fondy o 1,7 procenta. Vyplývá to z aktuálního Broker Consulting Indexu podílových fondů za květen, který má ČTK k dispozici.

V kategorii podílových fondů letošního ročníku finanční soutěže Zlatá Koruna zvítězil fond Amundi Funds US Pioneer Fund. A v kategorii Zelená koruna se na třetím místě umístil fond Amundi Multi-Asset Sustainable Future.