Podílový fond

Účastníci doplňkového penzijního spoření, kteří v roce 2021 vsadili na konzervativní fondy, nebudou výsledky jejich hospodaření potěšeni. Většina těchto fondů skončila v mínusu. Dlouhodobá solidní výkonnost je totiž spojená s vyšším rizikem. Vyplývá to z analýzy společnosti Freedom Financial Services.

Redakce SZ Byznys na základě dotazů posluchačů podcastu Ve vatě připravila detailnější pohled na burzovně obchodované fondy (ETF), které kopírují vývoj amerického akciového indexu S&P 500.

Téměř polovina účastnických fondů skončila loni v záporných číslech. Může za to inflace i situace na trhu.

Vývoj podílových fondů hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Kolik si v průměru připsaly za prosinec, za celý rok 2021 nebo třeba za posledních pět či deset let?

Poslední čtvrtletí roku 2021 se na finančních trzích neslo v duchu prudších změn. Přesto fondy vyrostly podle Indexu českého investora CII750, který sestavuje společnost Fincentrum & Swiss Life Select, o 1,5 procenta. V konečné bilanci tak fondy dosáhly podle indexu celoročního čistého kladného zisku přesahujícího sedm procent.

Podílové fondy loni podle indexu českého investora CII750, který sestavuje společnost Fincentrum & Swiss Life Select, dosáhly v průměru kladného zisku přesahujícího sedm procent. Na daném výsledku se podílí zastoupení jak úspěšných progresivních fondů, tak ale i těch dluhopisových, které jsou letos celosvětově pod extrémním tlakem.

Češi pochopili, že spoléhat v penzi jen na stát je risk. Ale miliony si spoří nevýhodně. „Spousta lidí hnije ve starodávných fondech. Každý, kdo je v produktivním věku, tím na sobě páchá ekonomický zločin,“ tvrdí Radovan Vávra.

Průměrný český investor do podílových fondů si loni připsal víc než sedm procent, v roce 2020 to bylo necelých šest. Ukazuje to Index českého investora CII750, sestavovaný analytiky společností Fincentrum {amp2}amp; Swiss Life Select a Thomson Reuters podle informací ze 750 fondů kolektivního investování, které jsou na tuzemském trhu běžně dostupné. Při výpočtu sledují nejen výnosnost fondů, ale i jejich váhy v celkovém investičním portfoliu v Česku.

Průměrný český investor do podílových fondů v roce 2021 vydělal přes sedm procent. Lepší výsledky předvedly akciové fondy, naopak dluhopisové fondy v průměru ztratily více než dvě procenta. Vyplývá to z Indexu českého investora (CII750) společnosti Swiss Life Select a agentury Thomson Reuters. Index sleduje výkonnost 750 investičních fondů působících na českém kapitálovém trhu. V roce 2020 činil průměrný výnos 5,9 procenta.

Akciové penzijní fondy se v roce 2021 dostaly přes desetiprocentní zhodnocení, některé přidaly až čtvrtinu. Naopak kdo v „nových“ fondech investuje opatrně, ten loni nejčastěji prodělal. Projděte si, jak výkonné byly takzvané účastnické fondy.

Vybudování silného investičního portfolia, které obstojí i během ekonomických krizí, může být zejména pro začátečníky náročné. Na první pohled se může zdát, že existuje téměř neomezené množství společností, produktů a nástrojů, do kterých může člověk vložit své peníze. Pro začínající investory může být velmi těžké se na trhu zorientovat a určit si nejvhodnější strategii.

Kam nyní s penězi, aby z nich neukusovala inflace a vydělávaly nám? Doporučuje se brát v potaz ekologické aspekty (třeba prostřednictvím ESG fondů) i geopolitická rizika spojená s eskalujícími spory „potrumpovské koalice“ USA a EU se zeměmi jako Rusko, Bělorusko nebo Čína (například nákupem evropských akcií), říká Richard Bechník, hlavní analytik Fincentrum & Swiss Life Select.

Podle bývalé ombudsmanky je krize bydlení tak rozsáhlým problémem, že ho bude třeba řešit na mezinárodní úrovni. Česko by podle ní mělo obnovovat obecní bytové fondy a danit vlastníky většího počtu bytů.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Kolik si v průměru připsaly za listopad, od začátku letošního roku nebo třeba za posledních pět či deset let?

Děláme to proto, že můžeme. To jsou slova Ladislava Ornsta, kterými v první prosincový den z pódia vysvětlil hostům důvod konání světově ojedinělé akce, pod kterou jsou podepsány fondy Hydrogen1, Hydrogen2, Artefin a komunikační agentura COT. Akce, která pro veřejnost trvala pouhých devět hodin a kterou už vlastně nebude možné nikdy opakovat. Což ale neznamená, že se organizátoři nepokusí ji za nějaký čas ještě překonat.

Velké zahraniční fondy dávají do alternativních investic až osm procent svých aktiv, říká investiční profík Radim Krejčí. Třeba kryptoměn může podle něj být ve velkém portfoliu i pět procent. Sám prodává méně rizikové investice.

Asociace penzijních společností zveřejnila výsledky penzijních fondů za 3. čtvrtletí. Pěkný výnos mají hlavně penzijní fondy v doplňkovém penzijním spoření s agresivní investiční strategií.

Kam vložit peníze, aby neztrácely hodnotu, když se inflace blíží šesti procentům? A podle ekonomů půjde až k sedmi procentům, možná i výše. Tuto otázku řeší řada lidí, kteří mají úspory. Realitní fondy to dokážou. Ale pozor, ne všechny. Vždy je třeba vybírat.

Stále rizikově vnímaná a vysoce volatilní kryptoměnová aktiva se začínají prosazovat i v jinak ryze konzervativních investičních nástrojích. Do svých portfolií je zanášejí nejen velcí investoři, ale dokonce už i penzijní fondy. Je ale taková strategie pro správu budoucích penzí vůbec správná?

Na trhu fúzí a akvizic, tedy prodejů firem, je letos živo. Zájemců je dostatek, trh je prodávajících, říká šéf fúzí a akvizic KPMG Igor Mesenský. Hodně nakupují bohatí Češi skrze family office či fondy kvalifikovaných investorů. Atraktivní jsou výrobci stavebních materiálů, sklady a výrobní firmy. Chladnější zájem je o automotive, hotely a kancelářské budovy.

Dva ze tří nejbohatších Čechů – Radovan Vítek a Karel Komárek – mají od tohoto týdne společné víc než dravý obchodní styl. Oba se ve svých klíčových firmách spojili se stejným investorem, americkým obřím fondem Apollo.

Zelené či udržitelné fondy, kterým záleží na životním prostředí či na sociálním dopadu, už porážejí ve výnosech ty klasické. V pandemii přitom svůj náskok ještě zvýšily.

Transformované penzijní fondy již několik let svým zhodnocením nedokážou překonat inflaci. Letošní rok zatím není výjimkou. V tomto starém systému však i nadále zůstává více než 3 miliony účastníků.

Akciové fondy si za deset měsíců letošního roku připsaly výnos přes 11 procent. Dluhopisové fondy byly naopak ve ztrátě 5,3 procenta a peněžní fondy 3,9 procenta. Komoditní fondy si polepšily o 30,6 procenta a realitní fondy o 2,4 procenta. Vyplývá to z Broker Consulting Indexu podílových fondů za říjen, který má ČTK k dispozici.

Nemovitostní fondy se letos těší nevídanému zájmu investorů. Do konce srpna investoři do fondů nalili dvakrát více peněz než před rokem. Zisky fondů však zároveň umazává rostoucí inflace.

„Plechová hala v Pezinku je teď skoro dražší než kanceláře na Václaváku,“ říká pro FinTag.cz šéf nemovitostního fondu Trigea Tomáš Trčka. Nemovitostní fondy jsou dle něj ideální volba pro ochranu peněz před inflací.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Kolik si v průměru připsaly za říjen, za letošní rok nebo třeba za posledních pět či deset let?

Tomáš Galus a Martin Bohoněk, řídící poradenskou společnost Empisto, se během několika let stali žádanými oborníky na svěřenské fondy.

Máte volné peníze ze stavebka nebo penzijka? Pokud nemáte nic našetřeno, využijte je na tvorbu rezervy ve výši několika měsících výdajů domácnosti. Až pak pokukujte po vyšších cílech.

Největší meziměsíční propad podle indexu společnosti Broker Consulting zaznamenaly v září akciové fondy, které v důsledku paniky spojené s čínskou firmou Evergrande odepsaly 3,91 procenta. Pokles podle indexu zažily také dluhopisové fondy (1,24 %) a fondy peněžního trhu (-0,63 %). Dařilo se naopak komoditním fondům, které získaly 3,89 procenta.

Americké a britské fondy svěřily tuzemskému start-upu Rossum dvě miliardy korun. Firma zaměřená na využívání umělé inteligence v byznysu použije peníze na další expanzi. Nabere stovky specialistů.

V americkém státě Jižní Dakota si vlivní lidé z celého světa schovávají peníze do svěřenských fondů. Nemusí z nich platit daně.

Češi investují do podílových fondů a vydělávají. Průměrně si za tři čtvrtletí připsali zisk více než 5 procent.

Kim Kuk-song patřil k úzké skupině privilegovaných Severokorejců. Působil na vysokých postech špionážní služby, organizoval černé obchody s nerosty a zřizoval továrny na drogy, aby zajistil zemi revoluční fondy. Mohl si jezdit v mercedesu, ale po nástupu nového vůdce Kim Čong-una se ve strachu z čistek rozhodl uprchnout.

Třetí čtvrtletí se na finančních trzích neslo v duchu prudších změn. Zatímco v průběhu července a srpna podle Indexu českého investora CII750, který sestavuje Fincentrum & Swiss Life Select, posílily fondové investice zhruba o 1,5 procenta, v září naopak celý dosažený zisk následně „odevzdaly“. Průměrný český investor se tak nyní pohybuje na podobných úrovních zhodnocení svého portfolia jako před třemi měsíci.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Kolik si v průměru připsaly za září, za letošní rok nebo třeba za posledních pět či deset let?

Vládní politici se před volbami chlubí výsledky, které ve skutečnosti z větší části zaplatila Evropská unie. Tedy přesněji - daňoví poplatníci bohatých evropských států. Nejde přitom o “drobné”, ale často o miliardy. Tady jsou ty nejkřiklavější případy, kdy politici evropské peníze “zapomněli zmínit”.

Rozhodli jste se investovat do fondů, ale nevíte, který si vybrat? Právě pro vás je následující text. SZ Byznys přináší další přehledný článek zaměřený na podílové fondy.

Vlastní bydlení je pro většinu obyvatel Prahy cenově nedostupným luxusem, na který mohou v tomto životě zapomenout.  Prázdné byty skupují investoři. Piráti už za…

Pád známého investora rozvířil debatu o fondech slibujících extrémní zúročení vkladů, které se na trhu objevují. Své zkušenosti a názory na to, proč jsou lidé ochotní se do rizikových investic pouštět, píší čtenáři Seznam Zpráv.

Takřka čtyřleté působení Andreje Babiše v roli premiéra se v rámci stávajícího mandátu chýlí ke konci. Podle dnes zveřejněného žebříčku tuzemských miliardářů, který sestavil týdeník Euro, disponuje Babiš majetkem čítajícím 68 miliard korun. Náleží mu tak šestá příčka. Týdeník započítává do Babišova majetku holding Agrofert, jehož formálním vlastníkem jsou dva svěřenské fondy Babišovy rodiny.

Začít investovat do podílových fondů není nic složitého. Stačí jen vědět, co od investice čekáte, za kým se svými penězi jít a jakých se vyvarovat chyb. SZ Byznys přináší druhý díl ze série článků, který na tyto otázky odpovídá.

Firma WCA International slibovala podobně jako „zázračný“ fond osmadvacetiletého investora Ondřeje Janaty vysoké výnosy. Někteří poradci přitom oba fondy prodávali společně.

Inflace dosahuje rekordních hodnot. Obáváte se o hodnotu svých naspořených peněz? Stále více lidí proto investuje do podílových fondů. SZ Byznys přináší první ze série článků, ve kterých tento typ investice představuje.

V srpnu se nadmíru dobře dařilo akciovým fondům, které si připsaly 1,93 procenta. Mírně posílily také nemovitostní fondy, 0,11 procenta. Naopak pokles o 0,39 procenta vykázaly fondy peněžního trhu a dluhopisové fondy, které ztratily 0,48 %, komoditní pak 0,92 %. Informovala o tom minulý týden společnost Broker Consulting ve svém Indexu podílových fondů.

Investice do nemovitostí, to není jen koupit drahý byt za levnou hypotéku. Další možností jsou nemovitostní fondy a investiční společnosti. Bez starostí s nájemníky, údržbou a často se zajímavějším ročním výnosem. Pozor ale na hry s čísly. Jen málo fondů si vytyčilo jasnou časovku, proběhlo cílovou páskou a vyplatilo vše, co jim investoři poslali, plus slíbené zhodnocení. Tomu se říká exit. Většina funguje dobře, protože jim přeje doba, ale neuzavírají a zase neotvírají novou trať. Jedině jasné

Akciové fondy si za prvních osm měsíců letošního roku připsaly přes 16 procent. Dluhopisové fondy skončily ve ztrátě 0,9 procenta a smíšené fondy si polepšily o 6,3 procenta. Vyplývá to z Partners Indexu podílových fondů za červenec, který má ČTK k dispozici.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Kolik si v průměru připsaly za srpen, za letošní rok nebo třeba za posledních pět či deset let?

Česká republika by mohla přijít o tučné dotace z Evropské unie. Ta znovu upozornila na skutečnost, že vláda dosud nic neudělala se střetem zájmů, který má v čerpání dotací premiér Andrej Babiš a společnost Agrofert, již stále vlastní, byť skrz svěřenské fondy. EU již dříve uvedla, že tento konstrukt je nedostatečný a beneficientem Agrofertu je stále český premiér. Ten má přitom velké páky k ovlivnění toho, kam dotace plynou.

Bankovní giganti Wells Fargo a JPMorgan dnes požádali o pasivní bitcoinové fondy pro své bohaté klienty, uvedl Coindesk.

Vídeň k této netradiční formě doručování vede velký rozvoj on-line obchodů a s tím související nárůst počtu aut kurýrů ve městech.

Majetek, který mají Češi uložený v podílových fondech, stoupl během pololetí o 61,4 miliardy na 651,1 miliardy korun. V samotném druhém čtvrtletí majetek stoupl o zhruba 32 miliard korun. ČTK o tom dnes informovala Asociace pro kapitálový trh (AKAT). Největší nárůst majetku zaznamenaly ve druhém čtvrtletí smíšené fondy, a to o 19 miliard Kč, následovány akciovými fondy s růstem o 12 miliard korun. Na 87 procent majetku drží fyzické osoby, 13 procent právnické.

V červenci si pověstného Černého Petra vytáhly akciové fondy, které si jako jediné z kategorií sledovaných Broker Consulting Indexem podílových fondů odepsaly 0,24 procentních bodů. Společnost Broker Consulting o tom informovala redakci v tiskové zprávě.

Čína zažila za posledních 30 let obrovský ekonomický boom. Z rozvojové země se stal světový lídr aspirující na to stát se protipólem USA v současném světě.

Vývoj podílových fondů pravidelně hodnotí Martin Mašát, investiční stratég skupiny Partners. Kolik si v průměru připsaly za červenec, za letošní rok nebo třeba za posledních pět či deset let?

Co je to startup? Důležité je si hned na začátku říci, že startup není každá začínající mladá firma, jak si mnozí myslí.

Na předních místech žebříčku nejvýkonnějších podílových fondů za letošní první pololetí najdeme fondy z oblasti hodnotových akcií, jako jsou finanční a energetické tituly. Znatelný náskok si vybudovaly v prvním čtvrtletí, zatímco v druhém už většinou lehce zaostaly za fondy růstových akcií.