Úvěry

Střední a východní Evropa zažívá výrazné oživení financování komerčních nemovitostí. Podle nejnovějšího Property Lending Barometru KPMG roste chuť bank úvěrovat i investovat a české banky v regionu opět patří k premiantům. Mají jedny z nejlevnějších úvěrů, nejkvalitnější portfolia a český kapitál si dlouhodobě drží pozici nejsilnějšího investora v CEE.

Půjčovat si na něco, co si teoreticky můžete odpustit, je z povahy věci nesmysl. Vánoce jsou ale vedle kýžené radosti a klidu také svátky zvýšených výdajů, které mohou spoustu domácností dostat pod tlak. A je to jako se vším – když už si půjčku na dárky nebo cokoli jiného 'vánočního' vzít musíte, máte pořád možnost to udělat špatně a přece jen o něco méně špatně.

Partneři projektů datových center americké společnosti OpenAI si půjčili téměř 100 miliard dolarů (dva biliony korun), jejichž splacení závisí na úspěšnosti tohoto ztrátového start-upu. Jen firmy SoftBank, Oracle a CoreWeave už si půjčily nejméně 30 miliard dolarů, aby investovaly do OpenAI nebo její infrastruktury, vyplývá z analýzy listu Financial Times.

Objem poskytnutých hypoték roste nejrychleji za poslední roky. Česká národní banka se obává přehřátí nemovitostního trhu a rozhodla se reagovat. Poskytovatele hypoték žádá, aby zpřísnily limity pro poskytování úvěrů. Výše úvěru na investiční byty by podle ní neměla přesáhnout 70 procent hodnoty nemovitosti.

Nejnovější Index odpovědného úvěrování Člověka v tísni proklepl téměř 60 úvěrových produktů. Zaměřil se na cenu, transparentní podmínky i dodržování pravidel při prověřování úvěruschopnosti.

Evropská centrální banka bije na poplach kvůli rostoucímu využívání syntetických sekuritizací. Ty umožňují bankám přesouvat úvěrové riziko mimo své účetnictví – podobně jako před hypoteční krizí ve Spojených státech.

Válka značně zhoršuje finanční situaci Ukrajinců. Inflace zvedá ceny a obyvatelé napadené země chudnou. Často si proto berou půjčky a upřednostňují valuty. Rozšířilo se i využívání internetového bankovnictví, zjistila zpravodajka ČT Darja Stomatová.

Inflace v Česku se blíží dlouhodobému dvouprocentnímu cíli ČNB, přesto základní úrokové sazby zůstávají na dosavadní úrovni. Důvodem jsou rizika v ekonomice, mimo jiné růst cen služeb a nemovitostí. Vývoj v budoucnu pak bude podle analytiků mimo jiné záležet na tom, jak začne vznikající vláda „ždímat“ státní kasu kvůli svým slibům.

Rostoucí náklady na energie i tlak na snižování spotřeby v soukromém i veřejném sektoru nutí organizace hledat cesty k energetickým úsporám. Jednou z možností, která se díky kombinaci investic a dosažených úspor prosazuje čím dál více, jsou projekty EPC (Energy Performance Contracting).

Koupě nového auta je významná událost, která velmi výrazně zatíží váš rozpočet. Jedná se o rozhodnutí, které není vhodné brát na lehkou váhu. V současné době existuje několik způsobů, jakými lze investici do nového vozu financovat. Nabízí se klasická možnost platby vlastní hotovostí, operativní leasing nebo třeba půjčka. Každá z těchto variant má své výhody i nevýhody.

Největší banka v Česku sice dál roste v úvěrech a hypotékách, ale čistý zisk za letošní tři čtvrtletí bance klesl o dvě procenta na 19 miliard. Zisky brzdí drahý provoz a menší obchodování.

Evropa nutně potřebuje volný kapitál. V rámci reformy evropského bankovnictví se tak vede debata o tom, zda mohou banky snáze přenášet úvěrové riziko na investory. Cílem je uvolnění kapitálu a podpora nejen velkých společností, ale i snazší přístup k úvěrům pro malé a střední firmy.

Pokud jste nikdy v životě nemuseli řešit žádnou splátku, pak se pravděpodobně v následující terminologii nevyznáte. Ale upřímně, někdy se v ní nevyznají ani ti, co už něco splácejí. Podívejme se na pojmy jako úvěr, fixace a další, které mohou pozitivně i negativně ovlivnit vaše finance. A u toho si uděláme malý kvíz.

Za tři čtvrtletí letošního roku v Česku zbankrotovalo 575 firem, což je proti stejnému období loni o desetinu více. Zároveň jde o nejvyšší počet za prvních devět měsíců od roku 2017. Současně bylo podáno 830 insolvenčních návrhů, meziročně jich bylo o pět procent více.

Možná si stále myslíte, že největší podraz od vaší banky je poplatek za vedení účtu. To je ale omyl. To je jen drobná nepříjemnost. Skutečný problém je mnohem rafinovanější, téměř neviditelný a týká se každého z nás.

Jablonecká policie obvinila jednatřicetiletého muže z rozsáhlých podvodů, kterými způsobil škodu téměř 3,7 milionu korun. Obviněný čelí 252 skutkům podvodu a úvěrového podvodu spáchaných…

Reportéři ČT natočili, jak predátoři zneužívají podnikatelské úvěry a dostávají lidi v nouzi do exekucí. Stačí, aby se lidé třeba jen jednou zpozdili s platbou, přijdou obří úroky, pokuty a pak i exekuce. Běžné spotřebitelské úvěry už kvůli přísným pravidlům takto zneužívat nelze. A proto predátoři nabízející nebankovní půjčky začali lidi v nouzi přesvědčovat, aby si zařídili živnostenský list. Pak jim dají podnikatelský úvěr. Na ten se ale přísná pravidla nevztahují. A tak lidé mohou kvůli vypůjčeným pár desítkám tisíc přijít i o střechu nad hlavou. Natáčel o tom Jan Moláček.

V úvěrových smlouvách rozhodují maličkosti. Nenápadný odstavec psaný drobným písmem dokáže z běžné půjčky udělat závazek, který člověka zatíží na mnoho let.

Banky a stavební spořitelny v Česku poskytly v srpnu hypotéky za 33,1 miliardy korun, což je proti červenci pokles o čtrnáct procent. Nové úvěry bez refinancování klesly o jedenáct procent na 25,9 miliardy, přesto byly letos druhé nejvyšší. Úrokové sazby nových úvěrů se snížily v průměru ze 4,53 procenta na 4,52 procenta. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor.

Stavební spořitelny poskytly do konce srpna úvěry za 44,2 miliardy korun, meziročně se jejich objem zvýšil o 38,1 procenta. Počet nových smluv o stavebním spoření se snížil o 2,3 procenta na 300 tisíc. Klesla také úhrnná cílová částka, na kterou lidé spoří. Vyplývá to z údajů všech pěti českých stavebních spořitelen

Mezinárodní ratingová agentura Fitch potvrdila hodnocení úvěrové spolehlivosti Polska na stupni A-. Výhled úvěrového ratingu však zhoršila ze stabilního na negativní. Signalizovala tak, že by v budoucnosti mohla přikročit ke snížení ratingové známky. Za zhoršením výhledu podle agentury stojí zejména rizika související s vývojem veřejných financí.

Evropským malým firmám chybí 400 mld. eur ročně. Startup Flowpay chce financování zrychlit díky datům a umělé inteligenci.

Skoro každý z nás by si přál koupit něco, na co mu ještě chybí pár tisíc korun došetřit. Jenže pak stojíme před výkonným mobilem nebo novou televizí, a cedulka hlásá jen za 1 500 Kč měsíčně. To pro nás zní mnohem lépe, jenže je tu háček – navýšení.

Banky a stavební spořitelny poskytly v tuzemsku v červenci hypotéky za 37,8 miliardy korun, což je proti červnu nárůst o dvě procenta. Nové úvěry bez refinancování vzrostly o tři procenta na třicet miliard. Úrokové sazby nových úvěrů v červenci pokračovaly v mírném poklesu a snížily se v průměru ze 4,56 na 4,53 procenta, vyplývá ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor. Data dodávají všechny banky a spořitelny poskytující hypotéky na českém trhu.

Britská banka HSBC označila 73 procent svých úvěrů na komerční nemovitosti v Hongkongu za rizikové, napsal server listu Financial Times. Před rokem činil podíl rizikových nebo znehodnocených úvěrů méně než 30 procent. Hodnota všech hongkongských úvěrů spravovaných bankou HSBC činí 32 miliard dolarů (674 miliard korun) z celkových 234 miliard dolarů. Banka HSBC je největším věřitelem v Hongkongu.

Písek, vápno, cement, cihly, tvárnice. Kdo stavěl dům, ví, že seznam materiálu nebere konce. A kdo výstavbu financoval hypotékou, ví, že bezproblémové čerpání peněz od banky je stejně důležité jako poctivě postavené základy. Na co je dobré myslet na začátku i v průběhu výstavby, aby všechno probíhalo hladce?

Banka, která má financovat zbrojení v Evropě, získala podporu těžkých vah finančního světa, jako jsou americká JP Morgan Chase, německá Commerzbank nebo nizozemská ING. Hlavním cílem je urychlení investic do obranných kapacit starého kontinentu.

Šestici největších tuzemských bank stoupl v prvním pololetí letošního roku čistý zisk o 16 procent na celkem 45,9 miliardy korun. O rok dříve to bylo 39,5 miliardy korun. Za růstem zisků stojí podle analytiků zejména úvěrová aktivita a následně vyšší čisté úrokové výnosy.

Komerční banka v letošním prvním pololetí zvýšila čistý zisk meziročně o 37,5 procenta na 8,9 miliardy korun. Provozní zisk bance stoupl o víc než desetinu. Provozní výnosy vzrostly o 3,6 procenta na 18,2 miliardy korun.

Twisto a Skip Pay zdaleka nejsou jen o odložených platbách. Jaké další služby svým uživatelům nabízí a kolik si za ně účtují?

Nedostatečné znalosti o půjčkách, malá orientace v rizicích a narůstající potíže se splácením. Nový průzkum agentury Behavio pro projekt „Neplať úroky“ ukázal, že do dluhových pastí se stále častěji dostávají nejen nízkopříjmové domácnosti, ale i mladí lidé a příslušníci střední třídy. Nejrizikovější jsou přitom půjčky od nebankovních společností. Situaci potvrzují právníci, poradny i sociální pracovníci.

Stále více klientů také hledá možnosti konsolidace svých úvěrů za nejlepších možných podmínek. Klesající trend úrokových sazeb tomuto chování velmi nahrává.

Národní rozvojová banka (NRB) a Ministerstvo životního prostředí ČR spustí letos na podzim nový program ENERGCom zaměřený na podporu energetických úspor v podnikatelském sektoru. Financování pochází z Modernizačního fondu, do kterého směřují prostředky z prodeje emisních povolenek. NRB aktuálně získala pro program více než 481 milionů korun.

Zatímco banky půjčují bezpečně, u některých nebankovních společností se můžete spálit. Nový Index odpovědného úvěrování Člověka v tísni porovnává nabídku poskytovatelů nezajištěných spotřebitelských úvěrů.

Skupina PPF prodala čínskou větev své úvěrové společnosti Home Credit čínskému konsorciu sdruženému kolem skupiny JD.com za 298 milionů eur (7,4 miliardy korun). Na transakci upozornily Seznam Zprávy, podle nich je částka, kterou PPF za čínský Home Credit získala, zklamáním.

„Tři čtvrtiny trhu potřebují řešit zahraniční platby,“ říká Petr Herzmann z Direct Group, kam mimo jiné spadá fintech Fidoo. Společnost, která malým a středním podnikům nabízí služby pro jednodušší správu firemních financí, digitalizuje řízení provozních výdajů a usnadňuje transakce v cizích měnách.

Dejte si pozor na úvěry zprostředkovávané přes P2P platformy. Některé z nich mají nevýhodné podmínky, před kterými vás možná neochrání ani zákon o spotřebitelském úvěru.

Lidé, kteří si chtěli vzít úvěr, ale banky je odmítly, našli na internetu východisko. Sjednávají si takzvané peer-to-peer (P2P) půjčky prostřednictvím webových portálů. Jde o půjčky mezi dvěma lidmi, které ale na internetu propojí specializovaná firma.

Průměrná nově poskytnutá hypotéka v dubnu nepatrně stoupla na 4,08 milionu korun. Je tak o 14 procent vyšší než před rokem. To odráží kombinaci vyšších cen nemovitostí, růstu mezd a nižších úrokových sazeb.

Bankovní rada České národní banky snížila základní úrokovou sazbu o čtvrt procentního bodu na 3,5 procenta. Byl to čekávaný krok centrálních bankéřů? Podle analytika Michala Skořepy z České spořitelny ne tak docela. A jaké bude mít dopady? „Lehce to přispěje spíš firemnímu sektoru, kde jsou úvěry zpravidla navázány na kratší úrokové sazby.“

Bankovní rada České národní banky na svém dnešním jednání rozhodla o snížení úrokových sazeb o 0,25 procentního bodu počínaje 9. květnem.

Česká spořitelna (ČS) vykázala letos v prvním čtvrtletí čistý zisk 5,7 miliardy korun, meziročně je o 0,3 procenta vyšší. Provozní zisk stoupl o 3,9 procenta na 7,8 miliardy korun, podle banky to bylo zásluhou vyšších provozních výnosů, které vzrostly o 4,9 procenta na 14,2 miliardy korun. Neauditované konsolidované výsledky oznámila ČS v tiskové zprávě.

Zjistit příjmy a odečíst výdaje podle finančního arbitra pro posouzení úvěruschopnosti nestačí. Jak detailně je třeba výdaje prověřovat a co na to půjčkové společnosti?

Meziměsíčně o 0,07 procentního bodu na 6,93 procenta stoupla v březnu průměrná sazba spotřebitelských úvěrů. Meziročně se snížila o 1,3 bodu, uvádí Broker Consulting Index spotřebitelských úvěrů.

Nakupujete si v e-shopu a při platbě se vám objeví nabídka hned několika možností, jak nákup zaplatit i mimo běžnou platbu kartou či z účtu. Na první pohled to někomu může připadat zajímavé, ale ne každý si hned uvědomí, že pokud si některou z těchto variant zvolí, bere si tím defacto půjčku. Shrnujeme proto, co se vyplatí o podobných nabídkách vědět a jak si vybrat půjčku, abyste se nečekaně nedostali do potíží se splácením.

Průměrný roční výnos na investičních produktech je podle ředitele privátního bankovnictví Trinity Bank Tomáše Jause šest až sedm procent. Takové zhodnocení chce banka držet i v období nižších úrokových sazeb, které aktuálně přichází. Ryze české bance se daří v dlouhodobém a stabilním zhodnocování volných prostředků i v oblasti firemního financování nemovitostních projektů. A letos přichází s novinkou, spotřebitelskými úvěry pro fyzické osoby s názvem Lepší půjčka.

Trinity Bank přichází na trh s novinkou v oblasti spotřebitelských úvěrů. Takzvaná Lepší půjčka nabízí atraktivní sazbu 3,99 procenta i rychlé sjednání online.

Banky a stavební spořitelny poskytly v březnu hypotéky za 32,8 miliardy korun, což je proti únoru nárůst o 29 procent. Nové úvěry bez refinancování stouply podobným tempem na 27,2 miliardy. Úrokové sazby v březnu pokračovaly v mírném poklesu a snížily se v průměru ze 4,72 na 4,68 procenta, vyplývá ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor. Data dodávají všechny banky a spořitelny poskytující hypotéky na českém trhu.

Pět ze šesti poskytovaných úvěrů jsou ty, za které klienti neručí vlastní nemovitostí a které lidé nejčastěji využívají k rekonstrukci bydlení.

Česká vláda na svém středečním jednání schválila nový program na podporu domácího obranného průmyslu. Prostřednictvím Evropské garanční a pojišťovací společnosti (EGAP) jim poskytne záruky za investiční úvěry až do výše pěti miliard korun. Firmy napříč obory vnímají investice do obranného průmyslu jako velkou příležitost pro celou českou ekonomiku.

Českomoravský fond SICAV, a.s., podfond AGUILA, je český fond kvalifikovaných investorů zaměřený na poskytování zajištěných úvěrů právnickým osobám. Cílem fondu je nabídnout atraktivní výnosy s nízkou volatilitou, přičemž strategie fondu je nastavena tak, aby přinášela investorům zhodnocení i v obdobích ekonomické nejistoty. Název fondu: Českomoravský fond SICAV, […] Článek FondZoom: Představení fondu kvalifikovaných investorů Českomoravský fond SICAV, a.s. – Podfond AGUILA se nejdříve objevil na Investujeme.cz - odborný server společnosti Swiss Life Select a.s..

Vláda navýší kapitál Exportní garanční a pojišťovací společnosti (EGAP) o 500 milionů korun. Peníze umožní zajistit záruky pro úvěry českého obranného průmyslu v objemu pěti miliard korun. Úvěry by měly přispět k rozšíření výrobních kapacit obranného průmyslu, řekli po středečním jednání vlády premiér Petr Fiala a ministr financí Zbyněk Stanjura (oba ODS).

Vláda aktuálně řeší novelu zákona o spotřebitelském úvěru. Návrh má zavést přísnější pravidla pro reklamu, lepší informovanost spotřebitelů i změny v cenách úvěrů.

V posledních dnech přistoupila MONETA Stavební Spořitelna k několika důležitým změnám ve své produktové nabídce. Razantně zlepšila zhodnocení vkladů na účtu stavebního spoření, ale současně ukončila poskytování překlenovacích úvěrů. Jaký dopad budou mít tyto změny a co je jejich cílem?

Při sjednání hypotéky životní pojištění povinné není, ale banky jeho existenci rády odmění lepší úrokovou sazbou. Poradíme vám, jak pojištění k hypotéce správně zvolit a na co se při jeho sjednání zaměřit.

Zatímco provozovatelé zámku v Chlumu u Třeboně v tichosti vyklízejí celý areál a připravují kupní smlouvu pro nového majitele, vyplouvají na povrch další tajemství, která se za nepovolenou rekonstrukcí zámku ukrývají. Týkají se nesplacených úvěrů, podvedených investorů a milionových dluhů.

Praha - Mezi lidmi, kteří mají problémy se splácením svých závazků, se v posledních letech zvyšuje podíl mladých ve věku mezi 18 až 30 lety. Platí to zejména pro nesplácení krátkodobých půjček. Vyplývá to z ankety ČTK mezi inkasními agenturami. Počet mladých neplatičů roste, potvrdila výkonná ředitelka Asociace inkasních agentur Jana Tatýrková. V celkovém vyjádření to podle ní znamená pokles věkového průměru o jeden až dva roky.

Od 1. září 2024 se změnila pravidla pro výpočet náhrady za předčasné splacení hypoték. Kterých úvěrů se tato změna týká a kolik zaplatíte, když budete chtít úvěr splatit dříve, než jste se smluvně zavázali?

Státní fond dopravní infrastruktury (SFDI) má mít možnost přijímat úvěry a zápůjčky, naopak s dluhopisy už se nepočítá. Do druhého čtení v Poslanecké sněmovně zamíří návrh novely zákona, která upravuje finanční možnosti fondu a už nyní je jasné, že původní návrh dozná změn.

Česká národní banka (ČNB) odejmula Podnikatelské družstevní záložně (PDZ) povolení působit jako spořitelní a úvěrní družstvo, a to pro dlouhodobě přetrvávající závažné nedostatky v činnosti. Rozhodnutí nabylo právní moci 13. ledna 2025. V návaznosti na tento krok ČNB podala soudu návrh na zrušení PDZ, její likvidaci a jmenování likvidátora.