Úrokové sazby

Začátek roku 2026 potvrzuje, že česká ekonomika vstupuje do další fáze cyklu ve výrazně lepší kondici, než s jakou ještě donedávna počítala část trhu. Česká národní banka (ČNB) nyní pracuje s očekáváním velmi rychlého růstu ekonomiky v letošním roce, a to až na úrovni 2,9 procenta.

Trh s rezidenčními nemovitostmi v Česku je vyprodaný, a to extrémně. V minulých letech se prodala i velká část bytů, které ještě ani nestály, a kvalitních nabídek je málo. Právě proto považuji současnou úroveň úrokových sazeb za zdravou brzdu, říká David Bureš, zakladatel a ředitel společnosti FLET. Kdyby byly úroky u hypoték okolo 2 %, hrozila by podle něj realitní bublina.

Občané České republiky opět získají možnost zhodnocovat své prostředky podobně, jako to činí například velké banky nebo fondy. A to nákupem státních dluhopisů. Ty tu už byly, avšak za předchozí vlády byl jejich prodej zastaven.

Česká měna se drží poblíž nejsilnějších úrovní za poslední roky, což nahrává cestovatelům plánujícím směnu před letní sezónou. Klíčovou otázkou však zůstává, zda koruna ještě posílí, nebo naopak do léta část svých zisků odevzdá.

Globální dluhy dosahují úrovní z dob napoleonských válek. Zahraniční experti bijí na poplach a Česko potichu píše vlastní napínavou kapitolu. Co pro nás znamená, když se peníze přestanou půjčovat zadarmo?

Záznam z lednového zasedání Fedu naznačuje větší ochotu některých členů bankovní rady znovu zvýšit úrokové sazby, pokud inflace zůstane nad cílem. Trh přesto nadále počítá s jejich stabilitou minimálně do dubnového zasedání.

Koruna je stále poměrně silná. Vydrží to až do dovolených, nebo je lepší nakupovat devizy nyní? Tak si to shrňme.

Našetřit si na vlastní bydlení není zrovna jednoduché a nabídka na úrokovou sazbu, která je skoro dvojnásobná oproti běžnému, se jistě neodmítá.

Cena zlata se po dvoudenním růstu stabilizovala poblíž hodnoty 5 000 dolarů za unci.

V lednu klesla meziroční inflace již jen na 1,6 %. Nejen díky této nízké hodnotě došlo nyní k zásadnímu statistickému jevu: z výpočtu tříleté inflace totiž začaly zároveň definitivně vypadávat měsíce s nejšílenějším zdražováním roku 2022.

V lednu 2026 poskytly banky a stavební spořitelny skutečně nové hypotéky bez refinancování za 27,2 miliardy Kč. Oproti prosinci aktivita objemově zeslábla o 5 %. Průměrná sazba u nových hypoték nepatrně dále klesla na 4,48 % z prosincových 4,49 %. Aktuální informace o novém ČBA Hypomonitoru a srovnání hypotečních úvěrů naleznete v našem článku.

Spořicí účty si Češi oblíbili kvůli rostoucí inflaci, která je poslední dobou poměrně nízká. Jaké jsou úrokové sazby na spořicích účtech? Jaké jsou podmínky na spořicích účtech pro dosažení výhodnějších úrokových sazeb? Zatímco v prosinci 2025 nabízely čtyři banky spořicí účty s úrokovou sazbou 4 % či vyšší, v lednu 2026 již jen dvě banky nabízely spořicí účty s 4% či vyšším zhodnocením. V únoru je v nabídce spořicí účet s úrokovou sazbou překračující 5 %, ale výhradně pro děti.

Bitcoin dosáhl vrcholu 6. října 2025 na ceně 126 000 dolarů. Od té doby si investoři příliš radosti neužili – jeho hodnota klesla o 46 procent. Tak prudký pokles během pouhých čtyř měsíců znovu otevřel jednu z tradičních debat kryptoměnového trhu:

Včera večer zveřejněný podrobný zápis z lednového zasedání Fedu odhalil až nečekaně jestřábí choutky mezi americkými centrálními bankéři, které nám šéf centrální banky Jay Powell na tiskové konferenci zatajil.

Ve středu večer zveřejněný podrobný zápis z lednového zasedání Fedu, odhalil až nečekaně jestřábí choutky mezi americkými centrálními bankéři, které nám šéf americké centrální banky Jeremy Powell na tiskové konferenci zatajil.

Snížení sazeb, menší bilance Fedu a deregulace jako motor růstu. Warshova vize působí lákavě, jenže podobná důvěra v technologický pokrok už jednou skončila přehřátím ekonomiky a splasknutím bubliny.

Americký prezident Donald Trump se snaží centrální banku přimět k výraznějšímu uvolňování měnové politiky. Koncem ledna oznámil, že hodlá novým šéfem Fedu jmenovat Kevina Warshe. V jeho pojetí by Fed mohl jít cestou nižších sazeb, ale zároveň tlačit na nižší bilanci centrální banky. Co by to také znamenalo, rozebírá Jan Berka, hlavní ekonom společnosti Portu.

Několik centrálních bankéřů uvedlo, že je třeba uvažovat i o zvýšení sazeb.

Ceny zlata ve čtvrtek během asijského obchodování zůstaly stabilní, poté co v předchozí seanci vzrostly o více než 2 %.

Český hypoteční trh vstoupil do roku 2026 v plné síle. Banky a stavební spořitelny v lednu poskytly úvěry za 35,5 miliardy korun – o 57 procent více než před rokem. Průměrná úroková sazba přitom klesla na 4,48 procenta. Pokračuje tak trend z roku 2025, který se stal druhým nejúspěšnějším v historii hypotečního financování. Článek Hypotéky znovu lákají. Češi si v lednu půjčili o polovinu víc než loni se nejdříve objevil na Ekonomický magazín.

Ve 40 je na investování pozdě. S pár drobnými to nemá smysl. Je to rychlá cesta ke zbohatnutí. Kolem investování panuje mnoho mýtů, které řadu lidí odrazují. Projděte si seznam deseti mylných představ, které o investování panují.

Termínované vklady jsou zajímavou volbou pro střadatele, kteří hledají předvídatelné a nízce rizikové zhodnocení svých financí. Banky začaly úrokové sazby na těchto spořicích produktech měnit. U většiny z nich dochází ke snižování sazeb, jen Fio banka přistoupila ke zvýšení. Přinášíme vám přehled aktuálních sazeb a jejich vývoje za uplynulý měsíc.

mBank přichází s novým spořicím účtem pro děti s úrokem až 5,01 procenta ročně. Účet je bez poplatků a bez dodatečných podmínek. Založit jej lze od narození dítěte až do 15 let věku. Banka tím reaguje na rostoucí zájem rodičů o dlouhodobé spoření pro děti.

mBank přichází s novinkou pro rodiče, kteří chtějí svým dětem odkládat peníze na budoucnost. Představila mSpořicí účet pro děti s úrokovou sazbou až 5,01 % ročně, který je určen dětem od narození do 15 let. Cílem je nejen zhodnocení úspor, ale také podpora finanční gramotnosti už od útlého věku. Výhodné zhodnocení bez složitých podmínek Nový spořicí účet nabízí sazbu 5,01 % p.a. pro vklady do 50 000 korun. Peníze nad tento limit jsou aktuálně úročeny sazbou 3,01 % ročně. Velkou výhodou je, že…

Česká ekonomika podle aktuálních odhadů poroste rychleji, než se čekalo, a může se dostat nad svůj potenciál. V kombinaci s plánovanými vyššími rozpočtovými schodky to omezuje prostor pro pokles úrokových sazeb a udržuje hypoteční financování na zvýšených úrovních.

mBank začíná nabízet spořicí účet pro děti s úrokem až 5,01 % ročně. To je momentálně nejvíc mezi všemi spořicími účty v Česku – nejlepší účty pro běžné klienty teď mají sazbu těsně nad čtyřmi procenty.

mSpořicí účet pro děti mohou rodiče založit dětem od narození do 15 let. Pro vklady do 50 000 Kč nabídne úrokovou sazbu 5,01 % p.a. Vedení účtu je bez poplatků a získání vyššího úroku je podmíněné pouze výší vkladu. Tedy vklady do 50 000 Kč se úročí sazbou 5,01 % a částka nad tento limit pak sazbou 3,01 % p.a. „Spořicí účet děti přirozeně učí zacházet s penězi zodpovědně, což vnímáme jako klíčový krok k jejich finanční gramotnosti,“ říká Martin Podolák, zástupce generálního ředitele…

Průměrná sazba spotřebitelských úvěrů v lednu stoupla meziměsíčně o 1,44 procentního bodu na 7,87 procenta. Po prosincové hodnotě, která byla nejnižší za poslední tři roky, se sazby v lednu vrátily na úroveň blízkou hodnotám z první poloviny roku 2025.

Hypoteční trh sice působí navenek stabilně, pod povrchem se ale rozjíždí zostřený cenový boj. Některé banky začaly výrazně podstřelovat průměr trhu, nabízejí úrokové sazby pod čtyřmi procenty ročně. Přidávají i finanční bonusy za refinancování. Kolik na tom reálně vydělá zákazník? Nejostřeji vstoupil do boje o klienty Moneta Money Bank.

Páteční zápis z jednání bankovní rady České národní banky (ČNB) potvrdil, že tuzemští centrální bankéři jsou s aktuálním nastavením úrokových sazeb na 3,5 procenta spokojeni.

V pátek 13. února učinila Ruská centrální banka (CBR) krok, který i přes zpomalování ekonomiky mnohé analytiky překvapil. Rozhodla se dále snížit základní úrokovou sazbu o 0,5 procentního bodu na 15,5 %.

Lákavá čísla v reklamě, úrok pod pět procent, sjednání za pár minut. Zní to skvěle. Ale co když vás právě ta „nejlevnější“ půjčka nakonec vyjde dráž než konkurence? Stává se to častěji, než byste čekali.

Páteční zápis z jednání bankovní rady ČNB potvrdil, že centrální bankéři jsou s aktuálním nastavením úrokových sazeb na 3,5 % spokojeni. Ostatně ve prospěch jejich stability hlasovalo všech sedm členů, a přestože se otázka snížení úrokových sazeb dostala na stůl, pro tento krok zatím zjevně neexistuje dostatečná holubičí podpora uvnitř bankovní rady.

Banky a stavební spořitelny poskytly v lednu hypoteční úvěry za 35,5 miliardy korun, což je o 4,4 procenta méně než před měsícem, ale o 57 procent více ve srovnání s loňským lednem. Nové úvěry bez refinancování klesly meziměsíčně o pět procent na 27,2 miliardy Kč. Úrokové sazby nepatrně klesly na 4,48 procenta z prosincových 4,49 procenta.

Od prasknutí internetové bubliny přes finanční krizi až po pandemii prošla americká ekonomika od roku 2000 výraznými změnami. Co tyto otřesy vypovídají o fungování největší světové ekonomiky?

Inflace klesá, ale centrální banka jako by to neviděla. V lednu klesla na 1,6 procenta – nejníž za téměř deset let. Přesto Česká národní banka drží základní úrokovou sazbu na 3,5 procentech a nechystá se ji snižovat. Co se děje? Čísla říkají jedno, bankovní rada druhé. A má k tomu důvod. Článek Když inflace klesá, ale sazby stojí. Proč ČNB nepovoluje? se nejdříve objevil na Ekonomický magazín.

Banky a stavební spořitelny v lednu poskytly hypotéky za 35,5 miliardy korun. To je sice o 4,4 procenta méně než v prosinci, ale téměř o tři pětiny více než před rokem. Z toho nové půjčky na bydlení bez refinancování dosáhly 27,2 miliardy. I zde sice došlo k poklesu, ale menšímu, než je v lednu obvyklé. Vyplývá to z Hypomonitoru České bankovní asociace (ČBA).

Desetileté americké státní dluhopisy zaznamenaly v pátečním obchodování další vítězství, když po mírně příznivějších inflačních číslech jejich výnosy uzavřely o pět bazických bodů níže.

Banky a stavební spořitelny poskytly v lednu hypoteční úvěry za 35,5 miliardy korun, což je o 4,4 procenta méně než před měsícem, ale o 57 procent více ve srovnání s loňským lednem. Nové úvěry bez refinancování klesly meziměsíčně o pět procent na 27,2 miliardy korun. Úrokové sazby nepatrně klesly na 4,48 procenta z prosincových 4,49 procenta. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor. Data dodávají všechny banky a stavební spořitelny poskytující hypotéky na trhu.

Cena zlata vstoupila do nového týdne poklesem a krátce se dostala pod hranici 5 000 dolarů za unci.

Banky a stavební spořitelny poskytly v lednu hypoteční úvěry za 35,5 miliardy korun, což je o 4,4 procenta méně než před měsícem, ale o 57 procent více ve srovnání s loňským lednem. Nové úvěry bez refinancování klesly meziměsíčně o pět procent na 27,2 miliardy korun. Úrokové sazby nepatrně klesly na 4,48 procenta z prosincových 4,49 procenta. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor.

Hypoteční úvěry za letošní leden v celkové hodnotě 35,5 miliardy korun jsou o 57 procent větší než v lednu loňském. Hypoteční trh podle produktového manažera hypoték Komerční banky pokračuje v pozitivním trendu z minulého roku.

Banky a stavební spořitelny poskytly v lednu hypoteční úvěry za 35,5 miliardy korun, což je o 4,4 procenta méně než před měsícem, ale o 57 procent více ve srovnání s loňským lednem. Nové úvěry bez refinancování klesly meziměsíčně o pět procent na 27,2 miliardy korun. Úrokové sazby nepatrně klesly na 4,48 procenta z prosincových 4,49 procenta. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor. Data dodávají všechny banky a stavební spořitelny poskytující hypotéky na trhu.

Praha - Banky a stavební spořitelny poskytly v lednu hypoteční úvěry za 35,5 miliardy korun, což je o 4,4 procenta méně než před měsícem, ale o 57 procent více ve srovnání s loňským lednem. Nové úvěry bez refinancování klesly meziměsíčně o pět procent na 27,2 miliardy Kč. Úrokové sazby nepatrně klesly na 4,48 procenta z prosincových 4,49 procenta. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor. Data dodávají všechny banky a stavební spořitelny poskytující hypotéky na trhu.

Přinášíme vám nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako nabídky důchodového spoření, podílových fondů, dluhopisů a zlata. Přehled vychází z pravidelně aktualizovaných a zveřejňovaných žebříčků na Finparádě.cz a slouží k základní orientaci v nabídce finančního trhu.

Výsledek předčasných parlamentních voleb v Japonsku vnesl na tamní trhy pozitivní náladu. Japonské akcie posílily, japonský jen po prvotní volatilitě také a výnosy státních dluhopisů po počátečním výkyvu klesly. Ještě před pár týdny byla přitom situace opačná, zejména v případě kurzu japonského jenu a výnosů dluhopisů.

V minulém týdnu se akciové trhy vrátily zpět do svého dlouhodobějšího rozpětí, alespoň z pohledu indexu S&P 500. Hlavními tématy týdne byly zprávy o tvorbě pracovních míst v americké ekonomice a také velmi dobré hospodářské výsledky společnosti Spotify. Trhy naopak zklamal nedávný premiant boomu AI - společnost Cisco.

Hypotéky už dávno nejsou jen finančním produktem. Pro tisíce lidí znamenají rozhodnutí o domově, rodině i budoucí životní stabilitě. Po letech prudkého zdražování se situace konečně uklidnila, zásadní otázka ale zůstává: kdy se hypotéky opravdu stanou levnějšími?

Co všechno je potřeba vědět, než se člověk rozhodne přesunout úspory na burzu? Když se podíváte na výpis ze spořicího účtu a zjistíte, že vám banka za rok připsala částku, za kterou si sotva koupíte slušnou večeři, začnete přemýšlet jinak.

Investice do nemovitostí patřily v Česku dlouhodobě mezi nejvyhledávanější způsoby zhodnocení finančních prostředků. V posledních letech však trh prošel výrazným růstem cen a zároveň čelí vyšším úrokovým sazbám hypotečních úvěrů. Investiční atraktivita rezidenčních nemovitostí se výrazně změnila a potenciální investoři by měli být výrazně obezřetnější než v minulosti.

Česká národní banka zatím nevidí důvod ke snižování úrokových sazeb a vyčkává na ústup domácích inflačních tlaků. Lednové zpomalení inflace podle bankovní rady způsobilo hlavně administrativní opatření státu u plateb za obnovitelné zdroje energie, nikoli skutečné ochlazení ekonomiky.

Americké akcie dnes výrazně oslabily v čele s technologickými společnostmi. Dow Jonesův index, který zahrnuje akcie 30 předních amerických podniků, ztratil 1,34 procenta a uzavřel na 49.451,98 bodu. Širší index S&P 500 klesl o 1,57 procenta na 6832,76 bodu a index Nasdaq Composite, v němž je zastoupeno mnoho firem z odvětví vyspělých technologií, se snížil dokonce o 2,03 procenta na 22.597,15 bodu.

Škoda Auto vyrobila přes milion aut; ČBA zlepšila odhad růstu; návrh rozpočtu prošel ve Sněmovně 1. kolem; ČNB udělila první licence pro kryptoslužby; inflace v ČR je nejníže za 9 let; průmysl loni vzrostl; nezaměstnanost nad 5 procenty; v podílových fondech už Češi mají 1,4 bilionu; ČNB na sazby opět nesáhla; Dow Jones posunul rekord; turistický ruch v ČR na vzestupu; EU obvinila Metu kvůli AI; Disney má nového šéfa; DIP má za sebou druhý rok, úspěšný; Paramount boj o Warnery nevzdává a záplava hospodářských výsledků.

Moskva - Ruská centrální banka snížila základní úrokovou sazbu o půl procentního bodu na 15,50 procenta. Dnes o tom informovala v tiskové zprávě. Výsledek většinu analytiků překvapil. Banka uvedla, že míra inflace v lednu sice vzrostla, ale že to bylo způsobeno jednorázovými faktory. Očekává tedy, že inflace bude letos dál klesat a že bude možné základní sazbu ještě snížit.

Mezinárodní měnový fond ve svém posledním hodnocení české ekonomiky doporučuje zvážit zmenšení devizových rezerv České národní banky. Ty jsou dědictvím kurzového závazku z let 2013–2017, kdy centrální banka nákupy deviz cíleně oslabovala korunu. Hlavním důvodem jsou podle fondu vysoké náklady pro měnovou politiku v časech normalizace úrokových sazeb, respektive jejich vyšší úrovně oproti předpandemickým časům.

Spotřebitelské ceny v lednu meziročně stouply o 1,6 procenta. Inflace tak byla nejnižší od listopadu 2016, uvedl v pátek Český statistický úřad, který tak potvrdil svůj odhad z minulého týdne.

David Einhorn, zakladatel hedgeového fondu Greenlight Capital, očekává, že americká centrální banka letos sníží úrokové sazby výrazně více než dvakrát, jak to předpokládá většina trhu. A v prostředí uvolněné měnové politiky podle něj bude mít smysl držet zlato.

Stavební spořitelna České spořitelny (Buřinka) vrátila do své nabídky bonus ve výši státní podpory. Tím se dostala na druhé místo našeho žebříčku. První zůstává Moneta.

Základní úrokové sazby vyhlašované Českou národní bankou (ČNB) se drží na stejné úrovni už víc než devět měsíců, byť inflace už spadla pod dlouhodobý dvouprocentní cíl. Centrální banka se zaklíná pokračujícími proinflačními tlaky, zejména zdražováním služeb. Není ale na čase zvolnit a rozpumpovat tím českou ekonomiku? Zeptali jsme se expertů.