Bankovnictví

Česká bankovní asociace (ČBA) zhoršila odhad letošního růstu české ekonomiky. Hrubý domácí produkt (HDP) se podle aktuální predikce jejího prognostického panelu zvýší o dvě procenta, v únoru se očekával růst o 2,6 procenta.

V inzerátu vás zaujme „rodinný dům k trvalému bydlení“. Cena je nižší, než jste čekali, ale lokalita se vám líbí. Tak zaplatíte zálohu, a pak vám banka oznámí, že vám půjčí o 300 000 Kč méně, než jste počítali. Možná jste si koupili objekt s evidenčním číslem, aniž byste o tom věděli.

Guvernér České národní banky Aleš Michl, který obvykle moc rozhovorů do médií nedává, se v poslední době dost rozmluvil. Stylizuje se přitom do role drsného chlápka, kterého při boji s inflací jen tak nic nezastaví. Až je to na centrálního bankéře trochu kovbojské vyjadřování. Nicméně ekonomům se to dobře poslouchá, protože riziko návratu zdražování viditelně roste.

Deutsche Bank se dostala do hledáčku britských sankčních úřadů. Její londýnská pobočka podle regulátora v roce 2022 zpracovala platby pro firmu plně vlastněnou subjektem na sankčním seznamu. Pokuta dosáhla 165 tisíc liber, tedy téměř pěti milionů korun.

Vladimír Kruliš už nepracuje v České národní bance. Bývalý hradní protokolář měl skončit kvůli neshodám s guvernérem Alešem Michlem. Ke 30. dubnu odešel z práce dohodou.

Privatbanka se názvem více přibližuje investiční skupině, do které patří a mění jméno na Penta Bank. Banka plánuje rozšířit své aktivity v Česku, kde je trh investic a depozit v cílových segmentech třikrát až čtyřikrát větší než na Slovensku. Později chce expandovat i na další evropské trhy, kde působí skupina Penta Investments. Co i nadále zůstává, je zaměření primárně na firemní a bonitní zákazníky v rámci privátního bankovnictví. Banka však plánuje klientskou základnu rozšiřovat například i…

Posílání peněz není tak anonymní a bez kontroly, jak si mnoho lidí myslí. Banky totiž sledují a vyhodnocují všechny transakce, které přes účty procházejí, a u vyšších částek mohou klientům pokládat i poměrně nečekané otázky. Největší pozornost věnují hlavně podezřelým nebo neobvykle vysokým platbám.

Privatbanka ze skupiny Penta Investments mění název na Penta Bank a chystá výraznější expanzi. Nejprve se chce zaměřit na český trh, poté i na další evropské země, kde Penta působí. Banka zároveň představila novou vizuální identitu a digitální produkty.

Privatbanka ze skupiny Penta se mění na Penta Bank. Souvisí to s jejím cílem stát se jednou z nejsilnějších bank nejen na českém trhu.

Hypotéky v Česku znovu rostly. Banky a stavební spořitelny poskytly v dubnu úvěry za 61,5 miliardy korun, meziročně téměř dvojnásobek. Zároveň ale mírně vzrostly průměrné úrokové sazby, což komplikuje situaci hlavně lidem, kterým letos končí fixace. Analytik Bidli Daniel Horňák upozornil na to, že banky jsou přehlcené a během dubna dotahovaly žádosti o hypotéky z března.

Praha - Banky a stavební spořitelny poskytly v dubnu hypoteční úvěry za 61,5 miliardy korun, což je o 11 procent více než před měsícem a o 90 procent více než před rokem. Nové úvěry bez refinancování stouply meziměsíčně o desetinu na 44,2 miliardy Kč. Úrokové sazby v průměru stouply na 4,52 procenta z březnových 4,43 procenta. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor. Data dodávají všechny banky a spořitelny poskytující hypotéky na trhu. Analytik Bidli Daniel Horňák upozornil na to, že banky jsou přehlcené a během dubna dotahovaly žádosti o hypotéky z března.

Platit kartou v zahraničí je dnes pohodlné a většina lidí už nemusí řešit směnárny ani hotovost. Právě při platbě na terminálu ale mnoho českých turistů dělá nenápadnou chybu, kvůli které zbytečně přichází o peníze.

V posledních dnech se internetem šíří zprávy o tom, že EU zakáže výběry z bankomatů. Ale ve skutečnosti nic takového Evropská unie neplánuje.

Českým bankám se loni dařilo. Podle studie Deloitte CEE Banking M&A Study si tuzemský sektor drží vysokou ziskovost, silný kapitál a velmi dobrou kvalitu úvěrů. Celková aktiva bank vzrostla na 472 miliard eur a návratnost vlastního kapitálu se zvýšila na 16,7 procenta.

Dvaačtyřicetiletý muž objevil způsob, jak obelstít vkladové bankomaty. Během několika dní si podle policie neoprávněně zajistil téměř milion korun. Z peněz se však dlouho neradoval. Kriminalisté ho vypátrali a v současné době je ve vazbě. Hrozí mu až osm let vězení.

Bankovní rada ČNB na svém posledním zasedání rozhodla opět o ponechání základní úrokové sazby na 3,5 procenta. To nebylo žádné překvapení, mnohem zajímavější byla následná tisková konference guvernéra Aleše Michla a nová prognóza z dílny centrální banky.

Praha - Pokud se bude prodlužovat konflikt na Blízkém východě, bude pravděpodobně nutné upravit české úrokové sazby. Shodla se na tom část bankovní rady České národní banky (ČNB) na svém jednání minulý týden. Vyplývá to ze záznamu z jednání, který dnes ČNB zveřejnila. Bankovní rada minulý týden jednomyslně rozhodla o ponechání základní úrokové sazby na 3,5 procenta, na stejné úrovni je sazba od loňského května.

Vláda Andreje Babiše plní jeden ze svých slibů a vrací občanům oblíbené Dluhopisy republiky.

Spotřebitelské úvěry dostanou přísnější pravidla. Novela zákona o spotřebitelském úvěru určuje maximální úroky, které si poskytovatelé mohou účtovat. Jsou příliš přísné, protestují poskytovatelé úvěrů.

Guvernér ČNB Aleš Michl tvrdí, že snahou o zařazení bitcoinů do portfolia ČNB „přemýšlí dopředu“. Dívá se při tom ale jen do zpětného zrcátka minulého vývoje cen.

Komerční banka úspěšně dokončila převod klientů ze „segmentu občané“ do nového prostředí KB+. Na sociální síti LinkedIn to oznámil šéf jejího retailového bankovnictví a člen představenstva Miroslav Hiršl.

George, elektronické bankovnictví České spořitelny, bude o víkendu fungovat omezeně. Během plánované odstávky nepůjdou okamžité platby, krátce ani ty klasické.

Stát si chce od občanů půjčit 20 miliard korun a nabízí jim atraktivní podmínky. Dluhopis republiky konkuruje spořicím účtům i termínovaným vkladům.

Zákazníci České spořitelny, jedné z největších bank v České republice, musejí během nadcházejícího víkendu počítat s omezením některých bankovních služeb. Aplikace George projde plánovanou odstávkou, kvůli které dočasně nepůjdou okamžité platby a krátkodobě ani klasické převody. Česká spořitelna na to upozornila v aplikaci George.

UniCredit Bank představila novou službu Prime by UniCredit Bank, která má nabídnout modernější prémiové bankovnictví klientům s vyššími příjmy, větším objemem úspor nebo vyšší hypotékou. V rámci tohoto nového servisního modelu mají vybraní klienti získat přístup k vyškolenému Prime bankéři, který bude dostupný přímo v aplikaci, speciální sekci v mobilní aplikaci a vybraným benefitům. Zároveň získají přednostní obsluhu na pobočkách a call centru. Pro využití služby je potřeba splnit…

Raiffeisenbank spouští letní soutěž pro své klienty, ve které mohou získat poukaz na dovolenou v hodnotě 30 000 Kč. Stačí využít slevu v programu RB Club přímo v mobilním bankovnictví. Banka tím zároveň připomíná, že klienti mají v aplikaci po ruce i další výhody a nástroje, které jim mohou cestování výrazně zjednodušit i zlevnit.

Banky nabízí finanční bonusy za založení produktu nebo doporučení nového klienta. Které vám teď dají „vydělat“?

Americký Senát ve středu potvrdil Kevina Warshe jako nového šéfa centrální banky USA (Fed). Warsh nahradí Jeroma Powella. Ten je dlouhodobě terčem kritiky prezidenta Donalda Trumpa, protože nesnížil úrokové sazby tak, jak si šéf Bílého domu přál.

Šéfem amerického Fedu bude Kevin Warsh. V Senátu ho kromě republikánské většiny podpořil pouze jediný demokrat.

Americký Senát potvrdil nominaci Kevina Warshe na post šéfa americké centrální banky (FED). Pro nominanta Donalda Trumpa bylo 54 senátorů, proti 45. Hlasování proběhlo téměř výlučně po stranických liniích, když pro byli všichni republikáni a jen jeden demokrat. Informuje například Wall Street Journal.

Prémiové bankovnictví UniCredit Bank se nově jmenuje Prime. Je dostupnější než jeho předchůdce díky alternativním podmínkám, které doplnily tu dosavadní.

Příští zasedání Fedu v červnu už patrně povede jeho nový předseda Kevin Warsh. Končící šéf americké centrální banky Jerome Powell ale nestandardně chce zůstat v Radě guvernérů.

Největší tuzemské banky v prvním čtvrtletí navýšily své zisky díky rostoucím vkladům, vyššímu zájmu o hypotéky i investiční produkty. Analytici upozorňují, že příznivé výsledky podpořilo hlavně oživování české ekonomiky a nižší úrokové sazby.

Jaký názor mají na akcie Monety Money Bank, Erste Group Bank a Komerční banky domácí a zahraniční analytici? Jaké jsou jejich dvanáctiměsíční cílové ceny a jak znějí jejich aktuální investiční doporučení? Nabízíme jejich přehled, jak ho k 11. 5. 2026 shromáždila agentura Bloomberg, a přidáváme pár poznámek k hospodaření bank.

České dluhopisové trhy aktuálně zažívají jeden z historicky největších rozporů mezi očekáváním investorů a názorem ČNB. Zatímco očekávání finančních trhů kolísají okolo dvou až tří zvýšení úrokových sazeb o 0,25 procentního bodu do konce letošního roku, komunikace ze strany ČNB jednoznačně vyznívá pro jejich stabilitu.

Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu dubna letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Fio, Komerční banka, mBank, MONETA Money Bank, Partners banka a Raiffeisenbank. Přehled všech produktových novinek u jednotlivých společností najdete v článku.

Úroky na termínovaných vkladech v některých bankách během jara stouply. Máme nové žebříčky těch nejlepších podle délky závazku. Kdy mohou být lepší volbou než spořicí účty?

Každé euro teď klienti Raiffeisenbank mohou mít o 85 haléřů levněji než s jejím standardním kurzem – nově i na kartě nebo v bankomatu. Stačí si aktivovat službu RB směnárna. K Exkluzivnímu účtu je od května zdarma, k Chytrému a Aktivnímu účtu za poplatek.

Praha - Úroky spořicích účtů se letos změnily jen nepatrně. Zhodnocení spořicích účtů začínající čtyřkou nabízí stále jen pár bank, ale vždy za aktivitu klienta a do limitu. U většiny ostatních se klienti musí spokojit se sazbami začínající trojkou, často i dvojkou. Vyplývá to z analýzy společnosti Portu. Česká národní banka ve čtvrtek ponechala dvoutýdenní repo sazbu na 3,5 procenta.

Spořicí účty se letos mění tak rychle, že žebříček z minulého měsíce už nemusí platit. Banky lákají na zajímavé sazby, často k nim ale přidávají podmínky.

Banky v rámci konkurence hledají v rámci marketingu způsoby, jak zaujmout ty své současné i potenciální nové klienty. Jedním ze způsobů, je svézt se „vlnách“, které představují silné značky mimo obor bankovnictví prostřednictvím tzv. merchandisingu. Ukazuje se, že nejjednodušším způsobem jsou platební karty, včetně těch virtuálních.

Představte si, že vám na účtu přistane pár stovek a nikdo za ně nic nechce. Zní to jako splněný sen o štědrém strýčkovi z Ameriky, ale ve skutečnosti jde o začátek sofistikované hry. Podvodníci totiž zjistili, že nejlepší způsob, jak vás později oškubat, je nejdříve vám namazat med kolem pusy.

Moderní technologie výrazně zjednodušily i používání bankomatů. Místo vkládání karty dnes často stačí jen přiložit telefon, hodinky nebo platební kartu k bezkontaktnímu snímači. Právě pohodlí a rychlost ale mohou být problémem, pokud u bankomatu zapomenete na jeden důležitý krok, před kterým nyní varují i samotné banky.

Česká národní banka v březnu 2026 varovala před podvrženými dokumenty, které vypadají jako její oficiální rozhodnutí o udělení investičního povolení.

Půjčku z banky hodně lidí automaticky považuje za bezpečnou, zatímco nebankovní úvěr často vyvolává obavy z vysokých úroků, skrytých poplatků nebo nepřehledných smluv. Realita současného trhu je ale o poznání pestřejší. Férová půjčka nemusí mít ve smlouvě bankovní logo, ani bankovní nabídka zároveň není zárukou výhodných podmínek. Rozhodující není jméno instituce, ale to, co přesně podepisujete.

Evropské banky po ruské invazi na Ukrajinu postupně omezují své aktivity v zemi a UniCredit nyní podnikla další krok k odchodu z tamního trhu. Italská skupina uzavřela předběžnou dohodu o prodeji části své ruské dceřiné společnosti investorovi ze Spojených arabských emirátů.

Prahou otřásl další noční útok na bankomat. V Kunraticích pachatelé použili stejný postup jako při nedávném incidentu na Opatově – explozi krátce po třetí ráno. Policie nasadila psovoda i vrtulník s termovizí, přesto útočníci unikli.

Banka mBank oznámila na svých webových stránkách plánovanou odstávku. Dojde k ní v nedělních brzkých ranních hodinách a dle zveřejněných informací půjde o větší zásah do systémů. Během odstávky nebudou moci klienti mimo jiné zaplatit kartou na internetu, nefunkční bude také internetové bankovnictví a mobilní aplikace.

V hlavním městě došlo ve čtvrtek brzy ráno k dalšímu útoku na bankomat. Zloději tentokrát úřadovali v Praze 4. „V obchodním centru v Dobronické ulici v Praze 4 někdo dnes nad ránem odpálil bankomat,“ řekl serveru PrahaIN.cz Richard Hrdina, tiskový mluvčí Krajského ředitelství v Praze.

V minulém týdnu zasedaly čtyři velmi vlivné centrální banky: americký Fed, Evropská centrální banka, Bank of Japan a Bank of England. V jednom panovala naprostá shoda: sazby zůstaly beze změny. Žádná z nich se nerozhodla úroky zvýšit. Stejně jednotné bylo i varování, že eskalace napětí na Blízkém východě představuje nové inflační riziko.

Mobilní bankovnictví v Česku hlásí další vylepšení pro pohodlnější a bezpečnější správu peněz. Zatímco Fio banka ruší čekání na plast a umožňuje novou platební kartu v digitální podobě používat doslova ihned, Air Bank reaguje na boom pravidelných plateb a spouští funkci pro kompletní přehled a snadné rušení nechtěných předplatných přímo v aplikaci.

Klienti mBank si v neděli 10. května 2026 na pět hodin nezaplatí kartou na internetu, neotevřou aplikaci ani nepošlou platby.

Platba v hotovosti už není tak populární jako před lety, protože placení kartou je zkrátka jednodušší a mnohdy i bezpečnější. Nicméně stále spousta lidí nedá na staré dobré bankovky dopustit.

Dopady války na Blízkém východě Čechům nadále prodražují hypotéky. Průměrná nabídková sazba u tuzemských bank činila na počátku května 5,19 procenta, ukazují data Swiss Life Hypoindexu. Bez uklidnění ve světě nelze podle analytiků očekávat rychlý návrat k levnějším úvěrům.

Evropská unie přichází s revizí směrnic o pojištění vkladů a krizovém řízení bank. Nová pravidla, která krom vyššího limitu pojištění pro dočasně vysoké zůstatky prodlužují lhůtu pro vyzvednutí náhrady vkladu, musí v Česku začít platit do roku 2028.

Prestižní galavečer Visa Awards 2025 se stal dějištěm vyhlášení vítěze druhého ročníku odborné soutěže Visa Bank Branch of the Year. Hlavní ocenění si odnesla příbramská pobočka Komerční banky. Porotu zaujala … Read More

Raiffeisenbank v květnu zvedla úrok na spořicím účtu na 4,2 % a stala se v žebříčku českých bank novou jedničkou. Háček: vyšší sazbu dostanete, jen když u banky zároveň investujete.

Raiffeisenbank dosáhla za první letošní kvartál čistého zisku ve výši 1684 mil. Kč. Meziročně jde o mírný pokles (0,6 %). Celkové provozní výnosy se zvýšily o 8,7 % na 4,9 mld. Kč. Čisté úrokové výnosy banky se zvýšily o 4,9 %, a dosáhly 3,66 mld. Kč. Za růstem stojí hlavně růst depozit i úvěrů. Zvýšily se ale také čisté výnosy z poplatků a provizí o 14,7 % na 1,1 mld. Kč. Provozní náklady dosáhly během prvního čtvrtletí 2,54 mld. Kč. Meziročně jde o růst o 7,2 %.

Silné hospodářské výsledky dávají bance prostor pro další expanzi. UniCredit po rekordním zisku stupňuje snahu ovládnout Commerzbank, která čelí odporu v Německu.

Získat hypotéku je dnes pro řadu domácností náročnější než v minulosti. Nemovitosti zdražují a úrokové sazby zůstávají výše než v letech levných peněz. Jednou z největších překážek bývá nedostatek vlastních úspor, cestu k úvěru si ale lidé někdy ztěžují i méně očekávanými způsoby. Žádost mohou zbytečně zkomplikovat třeba častější platby do sázkových kanceláří, kasin nebo i vtípky v poznámkách k platbám mezi kamarády.