Česká národní banka

Reálné výdělky Čechů letos nejpravděpodobněji klesnou takřka o desetinu. Skutečný pád životní úrovně si Češi ale ještě plně neuvědomují, zatím podléhají mentální iluzi, která tlumí jejich rozhořčení.

Loni v červenci meziroční inflace činila 3,4 procenta a postupně zrychlovala až na nynějších 17,5 procenta, což je nadále nejvyšší hodnota od prosince 1993. Podle statistiků nejvíce zdražily energie a potraviny, odborníci v oblasti ekonomiky ale předpokládají, že situace se ještě o něco zhorší, než se začne znovu zlepšovat. ""Podzim a zima přinesou dokonalou bouři, protože se nám pomíchá celá řada velice negativních situací," řekl pro ŽivotvČesku.cz ekonom Štěpán Křeček a upřesnil, co se bude v následujících měsících dít.

Češi si nechávají líbit zbytečně vysoké ceny v obchodech, shodli se ekonomové Lukáš Kovanda a Jana Matesová v nedělní Partii. Podle Kovandy dokonce mezi obchodníky existuje kartelová dohoda. Matesová si pak myslí, že někteří lidé jsou ochotní platit víc, protože mají našetřeno z doby pandemie.

Vláda podle nedělních slov ministra financí Zbyňka Stanjury zvažuje zrušení podpory státnímu stavebnímu spoření. Byl by to rozumný krok, po němž podstatná část ekonomů volá již léta. Stát by ušetřil přes čtyři miliardy korun ročně.

Z nové prognózy České národní banky (ČNB) plyne, že životní úroveň v Česku letos klesá ještě rychleji, než se dosud čekalo. Centrální banka totiž pro letošek vyhlíží celoroční inflaci 16,5 procenta. Pracovní výdělky přitom v průměru mají růst o 7,2 procenta, jak plyne z nejnovějšího šetření ČNB mezi tuzemskými i zahraničními analytiky. Pokud od tohoto růstu výdělků odečteme uvedený údaj k letošní inflaci, dostáváme cifru -9,3 procenta.

Stavební spořitelny poskytly od ledna do konce července úvěry za 43 miliard korun, což je meziročně o třetinu méně. Zároveň spořitelny uzavřely 312 500 nových smluv o stavebním spoření, což je v meziročním srovnání nárůst o 12 procent. Vyplývá to z údajů všech pěti tuzemských spořitelen.

Úrokové sazby u hypotečních úvěrů opět mírně vzrostly. Možná se však dostaly do bodu, ze kterého by v dohledné době mohly zamířit opačným směrem. Nebo alespoň přestat stoupat. Myslí si to Radek Šalša, šéf komunikace České bankovní asociace. „Je naděje, že nabídkové sazby dosahují svého vrcholu,“ řekl ve vysílání CNN Prima NEWS.

Jatka, mlékárna a lahůdkář v případě plynové nouze nepřijdou o plyn. Výrobce müsli a sušenek má smůlu. Stejně jako dodavatel obalů nebo krmiv pro zvířata. Současný zákon se musí změnit, volá průmysl.

Nový guvernér České národní banky (ČNB) Aleš Michl se netají záměrem navýšit podíl, který v aktivech centrální banky zaujímá zlato. Je to dobrý záměr?  Právě zlato je velmi často atraktivní i pro ty nejméně znalé a zkušené investory (kam samozřejmě Aleše Michla a jeho tým neřadím!, pozn. aut.).

Banky a stavební spořitelny nyní nabízejí hypotéky za 6% až 7% úrok. Vzhledem k tomu, že ČNB nezvýšila úrokové sazby, lze se domnívat, že hypoúroky našly svůj strop.

Zdá se, že vedle členů bankovní rady České národní banky, kteří si skandálně přidávají přesně tolik peněz, kolik činí aktuální inflace, existuje ještě pár dalších, které tento jev trápit nemusí. O část peněz sice přijdou také, pořád jim jich ale ještě dost zbude. (Petr Miler)

Ministr financí Stanjura navrhuje válečnou daň. Diskutuje se o zestátnění ČEZu jako způsobu zastropování cen elektřiny. Analytici mluví o nové éře, kdy se do popředí znovu dostane rozsáhlé hospodářské plánování státu.

V běžném supermarketu byste za desetikorunu dostali pár rohlíků, sběratelé by za ni ale možná nabídli statisíce. V České republice je v oběhu hned několik mincí, které ovšem mají díky drobným rozdílům či nedostatkům několikanásobně vyšší hodnotu než svou nominální. O které se jedná, proč jsou tak ceněné a jak se zachovat, pokud na vzácnou minci zrovna narazíte?

Existuje řada způsobů, jak bojovat s inflací. Ten úplně nejlepší, který nenutí člověka jakkoli se omezovat, je prostě vyjednat si u svého zaměstnavatele navýšení výdělku, které inflaci celou pokryje. To ovšem vůbec není jednoduché. Zaměstnavatelé sami čelí také růstu jiných nákladů, než jsou ty mzdové, takže příliš velkorysé přidávání by je mohlo „položit“.

Už dříve žili často od výplaty k výplatě a nyní se jejich situace významně zhoršila. Řeč je o více než milionu Čechů, kteří jsou podle analýzy projektu Neviditelní součástí nízkopříjmových domácností.

Digitalizace nežene do ústraní jen hotovostní platby, ale poměrně rapidně vede i k rušení bankovních poboček. Dlouhodobý trend výrazně uspíšila pandemie covidu a s ní spojené restrikce. Ty vedly zákazníky k využívání online služeb, které zároveň nabízí větší pohodlí. Cesta k digitalizaci a menší dostupnosti „offline“ nakládání s penězi s sebou však podle kritiků může nést i významná rizika.

Propad trhu hypotečních úvěrů bude zřejmě pokračovat i v nejbližších měsících. Pravděpodobné zvýšení poptávky po hypotékách po prázdninách budou tlumit vysoké úroky. Ty by se ale v dalších měsících mohly začít postupně mírně snižovat. Shodli se na tom odborníci. Úroková sazba u nově poskytnutých hypoték v červenci vzrostla na 5,4 procenta z červnových pěti procent. Průměrná sazba je tak nejvyšší od poloviny roku 2010.

Česká národní banka (ČNB) v pátek zveřejnila zápis z měnově-politického jednání své bankovní rady v minulém týdnu. Podle očekávání z něj plyne, že pro růst základní úrokové sazby, a to z úrovně sedmi na osm procent, zvedli ruku viceguvernér Marek Mora a radní Tomáš Holub.

Dramatický růst cen plynu a elektřiny způsobuje současný strmý nárůst popularity tuhých paliv, zejména dřeva a hnědého uhlí. Jejich cena tak citelně stoupá. Stále však ne tolik jako cena plynu nebo elektřiny.

Na zaměstnance České národní banky (ČNB) inflace nedolehne. Všichni si letos automaticky platově polepší o zhruba 20 procent. Podle ekonoma Lukáše Kovandy by se jimi měli lidé inspirovat a dojednat si k pracovní smlouvě inflační doložku. Jedná se podle něj o nejlepší zbraň proti inflaci.

Na zaměstnance ČNB inflace nedolehne, všichni si letos automaticky platově polepší o zhruba 20 procent. Lidé by se jimi měli inspirovat a dojednat si k pracovní smlouvě inflační doložku – je to nejlepší zbraň proti inflaci.

Dvojciferná inflace likviduje úspory podstatně rychleji, než je tuzemské domácnosti zvládají vytvořit. Řešení, která by nad mocnou silou požírající úspory zvítězila, moc není. Jedno je jisté. Nedělat nic je špatně. Pokud nechcete chudnout, investujte, zní zaručená rada ekonomů. Ale i ta má svá úskalí.

Pohonné hmoty v České republice už několik dní v řadě zlevňují. Benzin už průměrně klesl pod 42 Kč za litr, nafta se přibližuje 43 Kč za litr. Podle analytiků by to tak mělo ještě pokračovat. Mohou za to i marže čerpacích stanic, které si je konečně začaly snižovat.

Prvotní zprávy o rychlém poklesu zájmu ojetá auta už mají i své číselné vyjádření. A zjevně se netýkají jen České republiky - jak rychle prodeje ojetin vystřelily nahoru, tak ještě rychleji nyní padají ke dnu. (Petr Prokopec)

Ruská ekonomika ve druhém čtvrtletí podle předběžných údajů klesla v meziročním srovnání o čtyři procenta. Vyplývá to ze zprávy, kterou zveřejnil ruský statistický úřad. Statistický úřad neposkytl žádné další podrobnosti. Podle analytiků byl pokles způsoben slabou spotřebitelskou poptávkou a následky sankcí.

Inflace se opět zvýšila. V červenci činila meziročně 17,5 procenta, což znamená nárůst o 0,3 procentního bodu oproti červnu. Česká národní banka ale odhadovala vyšší nárůst. Podle ekonoma Petra Dufka ovšem v dalších měsících inflace poroste dál.

Česká měna v pátek oslabila k oběma hlavním světovým měnám. Koruna si k 17:00 pohoršila oproti předchozímu závěru vůči euru o dva haléře na 24,37 Kč/EUR a k dolaru o 26 haléřů na 23,79 Kč/USD. Vyplývá to z údajů na serveru Patria Online. Pražská burza pokračovala osmým dnem v růstu.

Česká národní banka v pátek zveřejnila zápis z měnověpolitického jednání bankovní rady minulý týden. Podle očekávání z něj plyne, že pro růst základní úrokové sazby, a to z úrovně sedmi na osm procent, zvedli ruku viceguvernér Marek Mora a radní Tomáš Holub. Oba ale nabízeli kompromis. Byli ochotni přistoupit na zvýšení v menším rozsahu než o jeden procentní bod. I tento kompromis ale zbylá pětice radních, včetně guvernéra Aleše Michla, odmítla.

Globální ekonomický výhled přináší každý měsíc pravidelný přehled nejnovějších předpovědí ekonomického vývoje od mezinárodních institucí, vybraných centrálních bank a agentury Consensus Economics. S výhodou zpětného pohledu lze říci, že sledované instituce byly ohledně svých výhledů ekonomického vývoje pro rok 2021 zřejmě pod vlivem prvotního šoku z covidové pandemie spíše pesimistické.

Úroková sazba u nově poskytnutých hypoték v červenci vzrostla na 5,4 procenta z červnových pěti procent. Průměrná sazba je tak nejvyšší od poloviny roku 2010. Banky a stavební spořitelny poskytly hypoteční úvěry za 11,9 miliardy korun, což je proti červnu pokles o více než třetinu. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor, do které dodávají data všechny banky a stavební spořitelny poskytující hypotéky na českém trhu.

Propad trhu hypotečních úvěrů bude zřejmě pokračovat i v nejbližších měsících. Pravděpodobné zvýšení poptávky po hypotékách po prázdninách budou tlumit vysoké úroky. Ty by se ale v dalších měsících mohly začít postupně mírně snižovat. Shodli se na tom ekonomové, které dnes oslovila ČTK.

Úroková sazba u nově poskytnutých hypoték v červenci vzrostla na 5,4 procenta z červnových pěti procent. Průměrná sazba je tak nejvyšší od poloviny roku 2010.

Úroková sazba u nově poskytnutých hypoték v červenci vzrostla na 5,4 procenta z červnových pěti procent. Průměrná sazba je tak nejvyšší od poloviny roku 2010. Banky a stavební spořitelny poskytly hypoteční úvěry za 11,9 miliardy korun, což je proti červnu pokles o více než třetinu.

Úroková sazba u nově poskytnutých hypoték v červenci vzrostla na 5,4 procenta z červnových pěti procent. Průměrná sazba je tak nejvyšší od poloviny roku 2010. Banky a stavební spořitelny poskytly hypoteční úvěry za 11,9 miliardy korun, což je proti červnu pokles o více než třetinu. Meziroční propad zrychlil na 73 procent. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace (ČBA) Hypomonitor. Do něj dodávají data všechny banky a stavební spořitelny poskytující hypotéky na českém trhu.

Necelých 12 miliard korun činil v červenci objem hypoték poskytnutých bankami a stavebními spořitelnami. Oproti červnu je to méně o více než třetinu, v meziročním srovnání pak dokonce o 73 procent. O 0,4 procentního bodu vzrostla minulý měsíc i průměrná úroková sazba skutečně nových hypoték, dosáhla tak hodnoty 5,4 procenta ročně.

Kvůli platbám v hotovosti se má měnit česká Ústava. Návrhu na její změnu dali v prvním čtení zelenou senátoři. Někteří obchodníci podle nich nechtějí přijímat peníze v hotovosti a akceptují jen bezhotovostní platby. Podle ústavních právníků je zásah do Ústavy zbytečný.

Čistý zisk skupiny ČSOB v prvním pololetí stoupl meziročně o 52 procent na 10,1 miliardy korun. Objem aktiv pod správou jí vzrostl o šest procent na 286 miliard korun. Výrazný růst zisku v pololetí zaznamenaly také další velké banky působící v ČR.

Nový guvernér ČNB Aleš Michl se netají záměrem navýšit podíl, který v aktivech ČNB zaujímá zlato. Je to dobrý záměr?

Čistý zisk skupiny ČSOB v prvním pololetí stoupl meziročně o 52 procent na 10,1 miliardy korun. Objem aktiv pod správou jí vzrostl o šest procent na 286 miliard korun. ČSOB, která patří mezi největší banky v zemi, to dnes sdělila ČTK. Výrazný růst zisku v pololetí zaznamenaly také další velké banky působící v ČR.

Ekonomické zpomalení, které očekávali analytici, se stále nedostavuje. Státní i soukromé instituce tak začaly své prognózy vylepšovat. Důvod k radosti ale není, hospodářské zpomalení se jen odsouvá na příští rok.

Pohonné hmoty v Česku nadále rychle zlevňují, zejména pak benzín. Ten se včera poprvé od prvních březnových dnů, tedy také od prvních dnů ruské invaze na Ukrajinu, prodával celorepublikově průměrně za méně než 42 korun za litr, konkrétně za 41,99.

Pohonné hmoty v Česku nadále rychle zlevňují, zejména pak benzín. Ten se ve středu poprvé od prvních březnových dnů, tedy také od prvních dnů ruské invaze na Ukrajinu, prodával celorepublikově průměrně za méně než 42 korun za litr, konkrétně za 41,99.

Česká národní banka pod novým vedením by ráda rozšířila dvé zlaté rezervy. Guvernér ČNB Aleš Michl několikrát naznačil, že by zlaté rezervy mohly během několika let rozrůst až o 100 tun. Má tento záměr pro ČNB skutečně smysl?

Když tak moc nechcete, aby kurz oslabil, tak probůh neříkejte, že kurz oslabí!

Kde se najednou vzalo oněch zhruba 300 miliard dolarů? Jediné uspokojivé vysvětlení je podle mého, že se jedná o dolary, které byly konvertovány z cizích měn díky rostoucím úrokovým sazbám.

Zdražování hypoték pokračuje, i když pomalejším tempem. Průměrná nabídková sazba hypoték podle aktuálních dat ukazatele Fincetrum Hypoindex na začátku srpna vzrostla o čtyři bazické body na aktuálních 6,28 procenta. Článek Zdražování hypoték mírně zpomalilo, přesto zůstávají rekordně drahé se nejdříve objevil na Ekonomický magazín.

Fialova vláda nově uvádí, že zvažuje zavedení takzvané válečné daně. To je však jen jiné označení pro daň z mimořádného či také neočekávaného zisku. A tato daň je jedním z typu sektorové daně. Sektorovou daň na více odvětví měla před volbami v programu jediná ze stran, a to KSČM.

Hypotéky si letos prošly nejrychlejším růstem úrokových sazeb ve své historii. Přestože inflace stále roste, expert na financování bydlení a reality Libor Ostatek věří, že už brzy může u hypoték přijít pokles úrokových sazeb.

Situace okolo hypoték je v posledních měsících tak nepřehledná, jako tomu už řadu let nebylo. Zpřísnění podmínek ČNB, rostoucí ceny nemovitostí, rekordní úrokové sazby a také velmi nepředvídatelný další vývoj. To všechno jsou důvody, proč dobří hypoteční poradci rostou na ceně. Jak ale takového poradce najít a poznat?

Po deseti letech dává zase smysl investovat do českých dluhopisových fondů. Jejich výnosový potenciál pro příští dva až tři roky je kolem pěti až deseti procent ročně. Co za tím stojí?

Náklady na bydlení v Česku pokračují v růstu a výrazně zvyšují i celkovou inflaci. Ta podle aktuálních dat Českého statistického úřadu (ČSÚ) v červenci meziročně vzrostla na 17,5 procenta. Meziměsíčně tak narostla o 1,3 procenta a navýšila rekordní hodnotu od roku 1993. Inflace je tak nejvyšší za posledních 30 let.

Fialova vláda nově uvádí, že zvažuje zavedení takzvané válečné daně. To je však jen jiné označení pro daň z mimořádného či také neočekávaného zisku. A tato daň je jedním z typu sektorové daně. Sektorovou daň na více odvětví měla před volbami v programu jediná ze stran, a to KSČM.

Meziroční tempo růstu spotřebitelských cen ve Spojených státech v červenci zpomalilo na 8,5 procenta z červnových 9,1 procenta. Pomohly k tomu klesající ceny benzinu, oznámilo americké ministerstvo práce. Pokles míry inflace je výraznější, než očekávali analytici.

Je třeba masivní posílení koruny. Ideálně prodat všechna eura, co nakoupila ČNB během intervencí mezi roky 2013 a 2017, říká ekonom z Karlovy Univerzity Tomáš Havránek, který působil jako poradce guvernéra Aleše Michla.

Inflace v červenci překonala další metu. Tentokrát hranici 17 % a prozatím se usadila na 17,5 %. Jednou z mála dobrých zpráv je, že přírůstky mezi měsíci polevují a třetí měsíc v řadě nezrychlují. Tím ale výčet dobrých zpráv končí.

Tuzemská inflace v červenci překvapila tím, že nadále zpomalovala. Meziměsíční růst spotřebitelských cen se podle Českého statistického úřadu (ČSÚ) snížil z 1,6 procenta na 1,3 procenta, po sezonním očištění pak z 1,4 procenta na 1,2 procenta.

Inflace v Česku po dlouhé době zaostala za prognózami. V červenci podle údajů českého statistického úřadu činila meziročně 17,5 procenta, zatímco Česká národní banka (ČNB) počítala s 18,8 procenta. Trh pak čekal 17,9 procenta. Meziměsíčně inflace dosáhla 1,3 procenta, trh přitom čekal až 2,9 procenta, v konsensu 1,6 procenta.

Inflace dál narůstá, i když pomalejším tempem než v předchozích měsících. Stále jsou ovšem před námi nové ceníky energetických a plynárenských společností, takže můžeme počítat s jejím dalším nárůstem.

Je to takové „déjà vu“. Stejný komunikační problém si navodila ČNB při kurzovém závazku. Nezbývá tedy než vyčkat podrobnějšího vysvětlení, které by uvažování nové většiny v bankovní radě více a lépe objasnilo.