ČSOB

Ceny bytů mají podle odhadů většiny obchodníků v realitách ještě letos růst. Hypotéky ale citelně zdražují a množí se zprávy o problémech dokončit některé rodinné domy kvůli enormnímu zdražení materiálů. Poptávku tak pravděpodobně potáhnou především movití zájemci s hotovostí a realitní fondy.

Česká národní banka zvyšuje úrokové sazby a banky na základě toho vylepšují parametry spořicích účtů. Jak to vypadá u těch určených pro podnikatele? Vyšší sazby na spořicích účtech mají vést klienty k vytváření finančních rezerv a díky nim také stoupá zájem o tyto účty. Zatímco u spořicích účtů pro jednotlivce se banky předhánějí s výší bonusové sazby, u těch určených pro podnikatele se o změnách jen uvažuje.

Ani na nejlepších termínovaných vkladech neschováte úspory před rostoucí inflací, ale aspoň vám je nesníží o tolik jako na běžných účtech. Dřív nabízel nejlepší ochranu stát, teď už ne.

Češi dostanou novou možnost, jak zaplatit na internetu. Díky službě Click to Pay odpadne opisování čísel z karty.

Nákupy na internetu již několik patří mezi běžné úkony tradičních konzumentů. Nakupování online je každým rokem oblíbenější a lidé si rychle zvykli na to, že vše potřebné mohou sehnat na internetu z pohodlí domova. Proto na trh přicházejí nejrůznější novinky v oblasti internetového bankovnictví, internetových plateb a tedy i plateb kartou. Lenost spotřebitelů inspirovala společnost Mastercard k tomu, aby přišla s novou službou s názvem Click to Pay, díky které lidé nebudou muset hledat své platební karty kvůli platebním údajům a online nákupy tak budou zase o něco přístupnější a pohodlnější.

Loni spuštěná penzijní společnost Rentea získala za první půl rok existence 24 tisíc klientů, čímž výrazně překročila avizovaný plán. Celkově má pod správu zatím majetek v hodnotě jedné miliardy korun.

Průměrná úroková sazba hypoték rostla v prosinci nejrychleji od roku 2003. Zájem o úvěry na bydlení letos podle expertů prudce opadne.

Úrokové sazby v prosinci uzavřených smluv o hypotékách ještě nepřekročily trojku. Dnešní nabídkové sazby přitom už zřídkakdy klesnou pod čtyři procenta. Letos hypoteční trh spadne o desítky procent.

Zelená politika bank, kterou využívají při posuzování svých klientů, se týká i běžných hypoték. Čím zelenější nemovitost si lidé vyberou, tím příznivější úroky jim mnohé banky při splácení úvěru nabídnou. Stěžejní roli zde hrají průkazy energetické náročnosti budovy, které ukazují, kolik energie budova spotřebuje. Zelené hypotéky už nabízí ČSOB nebo Komerční banka, která na sebe v tuzemsku co se klimatické odpovědnosti upozorňuje asi nejvíce. V nejbližší době chce na nižší úroky začít lákat…

O kolik letos spadne hypoteční trh? A přijde další vlna refinancování? Sledujte nový pořad Agenda, který vychází každý všední den na Seznam Zprávách. Dnes o úrokových sazbách a hypotékách se šéfem banky Moneta Tomášem Spurným.

Ceny průmyslových výrobců v loňském roce stouply o 7,1 procenta, což byl nejvyšší meziroční nárůst od roku 1995. Podle Českého statistického úřadu (ČSÚ) zdražení zaznamenali všichni výrobci. V zemědělství rostou ceny nejvýrazněji za více než deset let, letos i proto rekordně zdraží potraviny.

Další banky výrazně vylepšují spořicí účty. Poradíme, kam se podívat, když chcete opravdu nejvíc a bez omezení.

Přemýšlíte o sjednání pojištění internetových rizik? V jakých situacích vám bude poskytnuta ochrana a kolik peněz za to utratíte?

Pojišťovny řadí covid-19 mezi rizikové nemoci. Pojistka se proto může některým novým klientům, kteří měli těžký průběh a byli hospitalizováni, výrazně prodražit. Některé pacienty dokonce můžou odmítnout pojistit.

Od pondělí se bude ve firmách opět povinně testovat. Všichni zaměstnanci budou muset podstoupit test dvakrát v týdnu. Testování ale může snížit produktivitu firmy, varovala Hospodářská komora. Firmy se přesto nebojí.

Růst cen bytů v České republice ve třetím čtvrtletí loňského roku zrychlil. Ve srovnání se stejným obdobím roku 2020 zdejší byty v průměru podražily o víc než pětinu (22 procent). S takto vysokým nárůstem se Česko drží v čele celounijního žebříčku, píše v komentáři k aktuální statistice vývoje cen bytů v jednotlivých zemích Evropské unie Petr Dufek, analytik ČSOB.

{empty}Ceny bytů a rodinných domů v Česku rychle rostly i ve třetím čtvrtletí roku 2022. Podle dnes zveřejněných dat Eurostatu meziročně zdražily v průměru o 22 %, což byl vůbec nejrychlejší růst v Evropské unii. V předešlém čtvrtletí jsme byli s meziročním růstem o 14,5 % v Evropě čtvrtí.

Maloobchodní tržby v Česku loni v listopadu meziročně stouply o 13,2 procenta po říjnovém revidovaném růstu o šest procent, uvedl Český statistický úřad. Jde o „virtuální boom" maloobchodu, na meziroční srovnání má totiž vliv loňský propad tržeb v důsledku omezení prodeje kvůli epidemii covidu. U některých typů zboží totiž tržby oproti listopadu v předcovidovém roce 2019 klesly.

Téměř polovina účastnických fondů skončila loni v záporných číslech. Může za to inflace i situace na trhu.

Doba levných hypoték definitivně skončila. Teď už jde jen o to, kde se zdražování zastaví. Podle posledních aktuálních odhadů by průměrná sazba hypoték mohla vyšplhat až k šesti procentům. Další vlna zdražování ze strany bank už začala.

Firmy a podnikatelé v Česku vyhlížejí nadcházející rok 2022 s mírným optimismem. Více než třetina z nich loni v listopadu očekávala, že letošní jejich tržby by měly být vyšší, a přibližně polovina věřila v zopakování loňského výsledku. Zhoršení obratu předpokládal jen každý zhruba sedmý dotazovaný podnikatel, vyplývá z průzkumu ČSOB Index očekávání firem.

Minulý rok mohly OSVČ poprvé vstoupit do režimu paušální daně. Možná si ale neuvědomily, že to může způsobit komplikace, až budou chtít žádat o úvěr. Jak se nově budou prokazovat příjmy u jednotlivých bank? Letošní rok je teprve druhým v řadě, kdy mají OSVČ možnost fungovat v režimu paušální daně. Jak už jsme několikrát upozorňovali, paušální daň uleví od administrativy, finančně se ale nevyplatí všem.

Polovina společnosti Mall Pay přešla pod podnik Titancoin International. Změna souvisí s prodejem skupiny Mall Group do rukou polského Allegra za 23 miliard korun. Mall Group v Mall Pay vlastnila padesátiprocentní podíl, fintechová služba ale součástí transakce nebyla, stejně jako Mall TV, Vivantis a Košík.cz. Titancoin tak získal poloviční podíl Mall Group. Druhou polovinu nadále vlastní ČSOB. Titancoin International je akciovou společností. Členem představenstva je investiční partner…

Banky a stavební spořitelny loni půjčily na bydlení rekordních 540 miliard korun, z toho hypotéky dělaly 430 miliard. Odhaduje to skupina ČSOB, lídr na trhu financování bydlení, jejíž součástí jsou Hypoteční banka a ČSOB Stavební spořitelna. Dosud rekordní byl rok 2020 s celkem zhruba 315 miliardami. Rekordní byl loňský rok i z pohledu počtu prodaných hypoték, jak dokládají data hypoindexu.

Banky v Česku loni poskytly hypotéky za rekordních 430 miliard korun, což bylo o 69 procent více než v roce 2020. Objem úvěrů ze stavebního spoření se zvýšil rovněž o 69 procent na 110 miliard korun. Na tiskové konferenci to dnes řekl člen představenstva ČSOB Jan Sadil. Poptávku po bydlení podle něj hnaly nahoru především nízké úrokové sazby a obava z jejich zvyšování, které přijde letos. Hypoteční banka ze skupiny ČSOB je lídrem hypotečního trhu.

Banky loni poskytly úvěry na bydlení za rekordních 430 miliard korun, tedy o 69 procent více než v roce 2020. Poptávku po bydlení hnaly nahoru především nízké úrokové sazby a obava z jejich dalšího zvyšování v letošním roce, řekl člen představenstva ČSOB Jan Sadil.

Banky v Česku loni poskytly hypotéky za rekordních 430 miliard korun, což bylo o 69 procent více než v roce 2020. Objem úvěrů ze stavebního spoření se zvýšil rovněž o 69 procent na 110 miliard korun. Na tiskové konferenci to v úterý řekl člen představenstva ČSOB Jan Sadil.

Banky v Česku loni poskytly hypotéky za rekordních 430 miliard korun, což bylo o 69 procent více než v roce 2020. Objem úvěrů ze stavebního spoření se zvýšil rovněž o 69 procent na 110 miliard korun. Na tiskové konferenci to dnes řekl člen představenstva ČSOB Jan Sadil. Poptávku po bydlení podle něj hnaly nahoru především nízké úrokové sazby a obava z jejich zvyšování, které přijde letos. Hypoteční banka ze skupiny ČSOB je lídrem hypotečního trhu.

Česko se připojilo do systému okamžitých SEPA plateb díky nebankovní firmě. Bude letošek přelomovým rokem i pro banky?

Především kvůli deficitnímu hospodaření ústředních vládních institucí se meziročně zvýšila míra zadlužení veřejného sektoru na 40,5 procenta. Česká republika však stále patří mezi nejméně zadlužené země Evropské unie.

Vstup do druhého pracovního týdne se středoevropským měnám vydařil. Navázaly tak na své úspěšné tažení z týdne předchozího. To byl nejúspěšnější maďarský forint, ten dnes naopak mírně ztrácel, naopak polský zlotý si polepšil o tři desetiny procenta a koruna dokonce o třetinu procenta, když testovala hladinu 24,35 CZK/EUR.

Banky v návaznosti na razantní zvýšení základní úrokové sazby České národní banky dále zdražují hypotéky. Skupina ČSOB od 17. ledna zvyšuje sazby u všech fixací hypoték. Nově bude úroková sazba u nejčastěji využívané hypotéky s fixací na pět let vyšší o 0,6 bodu. Největší zdražení postihne sazby u jednoleté fixace, a to o jeden procentní bod.

Finální čtení národních účtů za třetí čtvrtletí přineslo mírně vzestupnou revizi. Ekonomika díky rozvolnění protipandemických opatření nakonec vzrostla oproti loňskému druhému čtvrtletí o 1,6 procenta oproti původně udávaným 1,5 procenta. Meziroční dynamika činila 3,3 procenta. Vyplývá to z údajů Českého statistického úřadu (ČSÚ) zveřejněných minulý pátek.

Ještě před necelými deseti lety se obědové menu všude v republice, i v Praze, vešlo pod stovku. V roce 2013 vyšlo v Praze obědové měnu průměrně na 98 korun. V krajských městech stálo v té době menu vesměs méně než 90 korun, plyne dále z tehdejších dat portálu Lunchtime.cz. A ve městech typu Frýdku-Místku třeba jen 70 korun. Celorepublikově tak menu stálo průměrně ani ne 85 korun.

Nejvíce zpráv ze světa osobních financí nám tento týden do redakce přišlo od ČSOB. Skupina informovala, že v návaznosti na zvýšení základní úrokové sazby ze strany České národní banky (ČNB) zvyšuje od 17. ledna sazby u všech fixací hypoték. Úroková sazba u nejčastěji využívané hypotéky s fixací na pět let bude nově vyšší o 0,6 procenta a k největšímu zdražení – o jedno procento – dojde u jednoleté fixace.

Banky v návaznosti na razantní zvýšení základní úrokové sazby České národní banky dále zdražují hypotéky. Skupina ČSOB od 17. ledna zvyšuje sazby u všech fixací hypoték. Nově bude úroková sazba u nejčastěji využívané hypotéky s fixací na pět let vyšší o 0,6 bodu. Největší zdražení postihne sazby u jednoleté fixace, a to o jeden procentní bod. ČSOB to dnes sdělila ČTK.

Československá obchodní banka (ČSOB) spolu s firmou VOCALLS vytvořili hlasového asistenta s umělou inteligencí, který významně šetří náklady a současně zvyšuje spokojenost klientů

Kdo v loňském roce vsadil na konzervativní penzijni fondy, prodělal. Naopak odvážná strategie se vyplatila, nejlepší penzijní fondy přisaly přes 20% zhodnocení. To výrazně převýšilo i inflaci. Konvervativní strategie se v roce 2021 u penzijních fondů nevyplatila. Vyplývá to ze zveřejněných dat výsledků zhodnocení penzijních společností za rok 2021. Největší prodělky zaznamenaly čtyři penzijní fondy:

Na české firmy dopadá řada ran – inflace, zvýšené úrokové sazby, narušené dodavatelské řetězce, kolabující globální logistika, nedostatek zaměstnanců. Navíc je tu silná subdodavatelská základna firem ze segmentu automotive, závislých na automobilkách, které samy řeší složité otázky. V jaké kondici je dnes český export? O tom s Filipem Černým, manažerem exportního a obchodního financování ČSOB.

Akciové penzijní fondy se v roce 2021 dostaly přes desetiprocentní zhodnocení, některé přidaly až čtvrtinu. Naopak kdo v „nových“ fondech investuje opatrně, ten loni nejčastěji prodělal. Projděte si, jak výkonné byly takzvané účastnické fondy.

Stačilo pár podvodných e-mailů a muž z Prahy uvěřil, že finančně pomáhá syrské lékařce a ještě při tom bohatne. Jenže naletěl podvodníkům a nakonec přišel o 5,5 milionu korun.

Muž z Prahy se stal obětí podvodu. Uvěřil ženě, která se vydávala za syrskou lékařku. Ta si na jeho bankovním účtu chtěla uložit peníze. Nejdříve, ale prosila o tisíce na administrativu. Muže nakonec okradla o několik milionů.

Začátek ledna s sebou přináší možnost přihlásit se do režimu paušální daně. Ta s sebou však nese komplikace spojené s žádostí o úvěr. Jak jsme již psali, letos bude paušální daň ve výši 5994 Kč měsíčně (3267 Kč sociální pojištění, 2627 Kč zdravotní pojištění a 100 Kč daň z příjmů). Paušální daň mohou využít OSVČ, které mají příjmy do 1 milionu korun, a přihlásit se mohou do 10. ledna 2022.

Dění na tuzemském realitním trhu ovládly rostoucí ceny bydlení. Stoupaly nejen historicky nejvýš, ale zároveň zaznamenaly nejrychlejší tempo. Kdo od realitního trhu v loňském roce čekal klid a stagnaci, těžce se přepočítal. Odvětví realit v roce 2021 zažilo doslova turbulence, a to zejména v cenách. Ty stoupaly sedmimílovým tempem a stojí dnes na historických rekordech. Strop ale ještě nenašly.

Dění na tuzemském realitním trhu ovládly rostoucí ceny bydlení. Stoupaly nejen historicky nejvýš, ale zároveň zaznamenaly nejrychlejší tempo.

Navzájem se všechny neznaly, pracovaly však pro stejnou ženu, která provozuje domovy pro seniory. Shodně vypověděly, že nemohly dál snášet poměry, které tam vládnou. Podnikatelka Ilona Laštůvková obvinění odmítá.

Česká koruna se loni posunula k silnějším hodnotám, a to prakticky vůči všem měnám. Podobný scénář by se podle ekonomů mohl odehrát i letos, jedním z cílů České národní banky totiž bude posílení koruny.

Šestnáct bank odpovídá na dvě otázky. Každá se mohla pochlubit i tím, co konkrétně pro své klienty chystá. Podívejte se, jak tuto možnost využily.

Budova ČSOB, které se říká SHQ čili jižní ředitelství, se obejde bez plynu i uhlí, a tři stovky stromů a další zeleně zalévá dešťová voda.

O největší rozruch se v českém eGovernmentu letos postarala bankovní identita. Pozadu ale nezůstal ani zákon DEPO, jehož dopady pocítíme až v dalších letech. To už možná budeme nosit i nové unijní peněženky digitální identity. Rok 2021 se v oblasti eGovernmentu nesl ve znamení příprav opravdu velkých a zásadních změn. Vlastně se ale jednalo spíše o pokračování trendu, který byl nastolen již v roce 2019 přípravou zákona o právu na digitální služby (pozdějšího zákona č. 12/2020 Sb.), který bývá označován i jako „digitální ústava“. Chtěl by během nadcházejících let postavit celou oblast eGovernmentu a digitalizace na nové základy a vdechnout jí novou životodárnou mízu (podrobněji).

SZ Byznys přináší přehled těch nejzajímavějších „vychytávek“, kterými se svět financí za letošek může pochlubit nebo které chystá na další rok.

Ekonomika se má v roce 2022 dostat na úroveň před pandemií. Růst by měl příští rok zrychlit na 3,9 procenta z letošních 2,5 procenta. Ekonomové varují před inflací.

Před deseti lety to byla velká novinka. Ukázala se však jako slepá cesta. Platební nálepky zůstanou bez omezení už jenom ve dvou bankách.

Zdražení elektřiny a zemního plynu spolu s problémy v globálních dodavatelských řetězcích přinesou další inflaci. Naopak koruna by mohla lehce posílit.

Růst české ekonomiky by měl příští rok zrychlit na 3,9 procenta z letošních 2,5 procenta. Ekonomika by se tak mohla dostat v příštím roce na předpandemickou úroveň. Zároveň by výrazně měla stoupnout inflace na průměrných 5,5 procenta z letos odhadovaných 3,8 procenta.

Konec roku se blíží a některé platby je třeba zrealizovat ještě letos. Zavedení okamžitých plateb sice mnohé zjednodušilo, i tak ale musíte dodržet termíny bank, aby vaše platba nedorazila až příští rok.

Komu se dařilo v letošním roce? Čtyři obory si v Česku letos sáhnou na pěkné zisky. Podívejte se, jak hodnotí druhý rok pandemie.

Hlavní zjištění? Banky už při osobní schůzce tolik netlačí na prodej. Průzkumníci, kteří se tvářili jako reální klienti, zkoumali třeba i čistotu poradce a jeho stolu nebo počet obsluhujícího personálu.

Podle loňského průzkumu Sberbank až pětina lidí stále preferuje vyřízení i těch nejběžnější úkonů osobně na kamenné pobočce své banky. To se týká jak zadávání plateb, tak pravidelné kontroly zůstatku na účtu. A světe div se, v on-line době platby na pobočkách bank zadává každý desátý Čech. Přinášíme proto základní přehled, jak budou některé tuzemské banky fungovat do konce roku.